Swissquote wurde 1996 in der Schweiz gegründet und hat sich seitdem als einer der vertrauenswürdigsten und bekanntesten Broker der Welt einen Namen gemacht. Im Laufe seiner Unternehmensgeschichte konnte sich der Finanzdienstleister eine begehrte Listung an der Schweizer Börse, der Swiss Stock Exchange (SIX:SQN), sichern. Aktuell zählt das Unternehmen mehr als 330.000 Kundenkonten aus Europa, Asien, dem Nahen Osten und Lateinamerika. Als renommierter Legacy-Broker, der von mehreren Tier-1-Regulatoren, einschließlich der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und der Financial Conduct Authority (FCA) aus dem Vereinigten Königreich reguliert wird, genießen die Trader bei Swissquote einen besonders hohen Schutz. Darüber hinaus gehören die Trader, die auf Swissquote handeln, zu den erfolgreichsten der Branche. Dabei profitieren sie von fortschrittlichen Charting-Tools, einer breiten Produktpalette an Devisen, CFDs auf Aktienindizes, Rohstoffe und Anleihen und vielen anderen Instrumenten auf MT4 oder MT5.
Die überdurchschnittliche Mindestanlage schon beim Einsteigerkonto zeigt deutlich, dass Swissquote ein Broker für Trader ist, die umfangreichen Zugang zu den Finanzmärkten wollen. Die beeindruckende Tiefe der Plattform von Swissquote sorgt unterdessen dafür, dass die Trader umfangreich informiert werden und die besten Tools zur Verfügung haben. Für viele Händler ist es auch wichtig, dass es eine klare Unterscheidung zwischen den Dienstleistungen, Instrumenten und Handelsbedingungen gibt, die von Swissquote in EU-Niederlassungen in London und das Schweizer Ökosystem unterteilt werden. Für Trader aus dem Vereinigten Königreich und der EU, die Forex und CFDs möglichst kostengünstig traden möchten, ist ersteres die bessere Wahl. Das Schweizer Hauptunternehmen bietet neben den Underlyings auch Forex und CFDs, einen höheren Leverage, Einlagen auf Konten bei Schweizer Banken und das Dealing Desk-Ausführungsmodell an.
Vor- und Nachteile
Vorteile
- Viele Plattformtypen, unter anderem Autochartist, die den Nutzern Zugang zu einer Vielzahl an Marktchancen bieten
- Bei Schweizer Konten werden die Einlagen bei Schweizer Banken mit erstklassiger Liquidität verwahrt; eine IBAN ermöglicht den reibungslosen internationalen Zahlungsverkehr
- Keine Provisionszahlungen und Spreads ab 0,0 für kosteneffektives Trading
- Verschiedene Plugins unterstützen Trader mit neuen Funktionen für Orderarten, Charts, technische Analysen und Indikatoren
- Hervorragende Informationsmaterialien für Neueinsteiger
Nachteile
- Spreads sind bei Schweizer Konten im Vergleich zu EU-Konten leicht höher
- Verwirrend große Auswahl von Diensten sind für Einsteiger zu viel
- Hohe Mindestanlagesummen, auch beim einfachsten Kontotyp
Empfohlen für
Die von Swissquote angebotenen Dienstleistungen können problemlos für nahezu jeden Trader, unabhängig von seinem Erfahrungsstand, empfohlen werden. Trader haben die Möglichkeit, komplexe Trading-Strategien unter riskanten Handelsbedingungen auszuprobieren, aber auch mit Expert Advisors, niedrigem Hebel und Tutorialvideos zu den Trading-Grundlagen auf der sicheren Seite zu bleiben. Negativ muss jedoch die hohe Mindestanlage von rund 1.000 EUR beim Premium-Konto (EU) bzw. 1.000 USD beim Standard-Konto angemerkt werden. Forex-Trader in der EU bevorzugen Swissquote hauptsächlich dank der niedrigen Spreads und der fehlenden Provisionszahlungen, auch wenn sie nicht den vollständigen Zugang zur breiten Markt- und Instrumentenvielfalt erhalten. Für Nutzer, die die Sicherheit einer Schweizer Bank im Hinblick auf ihre Einlagen bevorzugen sowie Zugriff auf umfangreiche Finanzdienstleistungen und Instrumente mögen, ist ein Konto bei diesem Schweizer Broker ideal.
Top-Funktionen
Starke Spreads und flexible Orders: Swissquote bietet günstige Spreads für alle Kontotypen. Für EU-Devisenhändler mit dem Elite-Konto (oder für professionelle Händler) können Sie bereits ab 0,0 Pips handeln. Für die beiden kleinsten EU-Konten und für alle Schweizer Devisenkonten fallen keine Kommissionen an. Im Allgemeinen sind die Spreads auf EU-Konten niedriger. Die Ordergrößen für alle Instrumente sind ebenfalls sehr flexibel.
Umfangreiche Premium-Liquidität: Konten aus der Schweiz profitieren von der umfangreichen Liquidität des Schweizer Bankennetzwerks. Die EU- und UK-Ableger nutzen dieses dagegen als Liquiditätsgeber. Zur Unterstützung dient zudem ein regionales Netzwerk an Liquiditätsgebern, bei denen es sich nicht um Bankinstitutionen handelt. Damit wird eine schnelle und genaue Kursausübung sichergestellt, die sich auch positiv auf Strategieanalysen und Benchmarking auswirken.
Expert Advisors und Autochartist: Über die MT4-Plattform können Trades mittels des Expert-Advisor-Dienstes kopiert werden. Dort werden Trader aufgelistet, die ihre Performance und Trading-Gewohnheiten mit anderen Nutzern teilen, die diese dann mit einem Klick kopieren können. Das gilt auch für Hochfrequenz-Trader. Abgesehen davon, können mit dem Autochartist-Tool weitere tiefgreifendere eigene Strategien festgelegt werden.
Schweizer Bankkonto mit IBAN: Bei Schweizer Forex- und CFD-Trading-Konten sowie bei Trading-Konten für Aktieninvestitionen und in andere Assets werden die Einlagen auf einem sehr sicheren und versicherten Schweizer Bankkonto mit internationaler Bankenkennung aufbewahrt. Das Schweizer Bankensystem gehört zu einem der weltweit am besten geschützten und vernetzten Systeme, was vor allem sicherheitsbedachte Trader beruhigen dürfte.
Einlagenschutz: Dank der Regulierung durch die FCA und FINMA haben Trader die Wahl, entweder ein UK- oder Schweizer Swissquote-Konto zu eröffnen, auf dem ihre Einlagen gesichert sind. Gemäß der britischen Finanzaufsichtsbehörde (Financial Conduct Authority) unterliegen die ihr unterstellten Konten der Entschädigungsregelung für Finanzdienstleistungen (Financial Services Compensation Scheme) bis zu einer Höhe von 50.000 Pfund. Schweizer Konten sind dagegen an die Vereinbarung zum Einlegerschutz bei Banken und Wertpapierhäusern gebunden und bis zu einer Summe von 100.000 CHF versichert.
Große Auswahl an Plattformen und Plugins: Vor allem für Trader aus der Schweiz stehen weitere Plattformen als Plugin zur Verfügung. Dazu gehören Themes Trading (für Trends- und Sektor-Trading), die unternehmenseigene eTrading Platform sowie der Zugriff auf Investitionsdienste von Dritten über FIX API. Insgesamt stellt dies ein riesiger Vorteil der Plattform gegenüber den Mitbewerbern dar. Für beide Gerichtsstände steht MT4 und MT5, die MetaTrader Master Edition und Autochartist zur Verfügung.
Übersicht
- Brokerart Market Maker, STP
- Regulierung und Lizensierung Financial Conduct Authority (FCA) Eidgenössische Finanzmarktaufsicht (FINMA) Malta Financial Services Authority Kommission für Wertpapiere und Futures (Hongkong) Finanzaufsicht von Dubai
- Angebotene Assets Währungen CFDs Aktien (nur für Staatsangehörige der Schweiz und der Vereinigten Arabischen Emirate) Rohstoffe Edelmetalle Anleihen
- Verfügbare Plattformen Advanced Trader MT4 MT5 Autochartist
- Kompatibilität mit Mobilgeräten iOS Android
- Akzeptierte Zahlungsarten Kredit-/Debitkarte Banküberweisung Union Pay
Kontoarten
|
Besonderheiten |
Standard-Konto |
Premium-Konto |
Prime-Konto |
|
Kontowährungen |
EUR, USD, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, TRY, PLN, SEK, NOK, SGD, XGD, HUF, CZK |
EUR, USD, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, TRY, PLN, SEK, NOK, SGD, XGD, HUF, CZK |
EUR, USD, JPY, GBP, CHF, CAD, AUD, TRY, PLN, SEK, NOK, SGD, XGD, HUF, CZK |
|
Verfügbarer Hebel |
1:100* |
1:100* |
1:00* |
|
Mindestanlage |
1.000 USD |
10.000 USD |
50.000 USD |
|
Spreads ab |
1,7 |
1,4 |
1,1 |
|
Provision pro Trade |
Keine |
Keine |
Keine |
|
Dezimalstellen |
5 |
5 |
5 |
|
Trading-Instrumente |
Forex Rohstoff-CFDs Anleihen-CFDs Edelmetall-CFDs Aktienindex-CFDs |
Forex Rohstoff-CFDs Anleihen-CFDs Edelmetall-CFDs Aktienindex-CFDs |
Forex Rohstoff-CFDs Anleihen-CFDs Edelmetall-CFDs Aktienindex-CFDs |
|
Min. Lot-Größe pro Trade |
0,01 Lots
|
0,10 Lots
|
1,00 Lot
|
|
Max. Lot-Größe pro Trade |
200 Lots |
200 Lots |
200 Lots |
|
Demo-Konto |
Ja |
Ja |
Ja |
|
Swap/Rollover Gebühr |
Nein |
Nein |
Nein |
|
Copy-Trading-Unterstützung |
Ja |
Ja |
Ja |
* Die Hebelung kann auf Anfrage personalisiert werden
Compliance und Regulierung
Swissquote wird streng reguliert und unterhält enge Beziehungen zu den zuständigen Finanzinstitutionen, der britischen Financial Conduct Authority und der eidgenössischen Finanzaufsichtsbehörde. Die Vorgaben dieser beiden Institutionen gelten in Bezug auf Datentransparenz, Preisgenauigkeit, Marketing- und Werbe-Ehrlichkeit, Einlagenschutz und -trennung als sehr streng. Dementsprechend bildet Swissquote keine Ausnahme und schützt darüber hinaus die Gelder der Trader mit einem Schweizer und britischen Anlegerentschädigungssystem für den Fall, dass das Unternehmen in Konkurs geht. Forex- und CFD-Händler können bei Swissquote aber auch auf ihre eigene Fähigkeit vertrauen, Marktchancen zu identifizieren und zu nutzen. Darüber hinaus ist Swissquote bei mehreren anderen Aufsichtsbehörden in Europa, im Nahen Osten und im asiatisch-pazifischen Raum registriert.
Pricing
Die Gebühren und Kosten, die von Swissquote erhoben werden, stammen hauptsächlich aus den Spreads und Provisionen. Diese variieren je nach Kontotyp. Für sämtliche Schweizer FX-Konten werden keine Provisionsgebühren verlangt, allerdings sind die Spreads im Vergleich zu den EU-Konten höher. Bei den EU-Konten fallen für die ersten beiden Kontenarten Mindestanlagen in Höhe von 1.000 € bzw. 5.000 € an. Allerdings wird hier keine Provision verlangt und die Spreads sind sehr eng. Für das Elite-Konto, dass für Einlagen ab 10.000 € zur Verfügung steht, fällt eine Provision von 2,50 € an. Die Spreads beginnen hier bei 0,0 Pips. Es wird keine Aufrechterhaltungsgebühr verlangt und auch die Gebühren für Ein- und Auszahlungen sind im Vergleich sehr gering, variieren jedoch nach Kontenarten.
Verlässlichkeit & Sicherheit
Swissquote kann wohl als einer der zuverlässigsten Broker der Branche angesehen werden. Diesen Ruf hat sich das Unternehmen durch seine Jahrzehnte lange Präsenz auf dem Markt und einer großen Auswahl an Finanzunternehmen und -dienstleistungen erarbeitet. Die hohe Liquidität und professionelle, transparente Handelsbedingungen sind für Swissquote ein Muss, da die Kundschaft nichts weniger von einer Schweizer Bank erwartet. Die doppelte Regulierung durch zwei der gewissenhaftesten Behörden der Welt und einem Anlegerschutzsystem (EU und restliche Welt) machen Swissquote zu einem höchst vertrauenswürdigen Anbieter.
Nutzererlebnis
Für die Trader stehen bei Swissquote eine Reihe von Plattformen zur Verfügung. Mit der Anmeldung bei Swissquote hat man Zugriff auf diese Dienstleistungen. Dafür muss man nur ein vollständiges Kundenprofil anlegen, seine Bankdaten verifizieren lassen und diese von einem KYC-Betrauten von Swissquote überprüfen lassen. Nach dem man Geld auf sein Konto eingezahlt hat, erhält man Zugang zu Advanced Trader direkt im Browser.
Die Plattform ähnelt MT4 und MT5 und lässt sich umfangreich an die jeweiligen Präferenzen anpassen. So lassen sich beispielsweise automatische Mustererkennungen und weitere nützliche Funktionen einstellen. Die zur Verfügung stehenden Instrumente werden übersichtlich auf der linken Seite angezeigt, Indikatoren befinden sich am oberen Chart-Ende und die Order-Informationen am unteren Ende. MT4 und MT5 dürften jedem bekannt sein und bieten die Verknüpfung zu einem Expert Advisor-Panel, das das Kopieren von Trades im MT4-Netzwerk ermöglicht.
Erwähnenswert sind auch zusätzliche Tools wie Autochartist, das einige neue Tools bereitstellt, an die man sich nicht erst gewöhnen muss, sondern nur neue Informationen wie Risikometriken und die Identifizierung von Chartmustern bietet. Bei Fragen oder Problemen mit einem dieser Tools ist der Kundensupport ein wesentlicher Bestandteil der Swissquote-Erfahrung. Neben einer Live-Chat-Funktion bietet Swissquote auch die Kontaktaufnahme per E-Mail oder Telefon an. Der Kundensupport steht von Sonntag 23 Uhr bis Freitag 23 Uhr zur Verfügung.
Fazit
Als Schweizer Bank und Broker genießt Swissquote in den Finanzkreisen der Welt einen sehr guten Ruf und bietet Tradern und Anlegern eine umfangreiche Auswahl von Produkten und Dienstleistungen an. Diese sind durch moderne Technologien und Anlegerentschädigungsprogramme alle gleichermaßen gut geschützt. Allerdings steht EU-Tradern unter ESMA der Zugang zu den wichtigsten Bankendiensten und Investment-Diensten nicht zur Verfügung. Stattdessen werden sie zum Forex- und CFD-Handel weitergeleitet. Allerdings zu einem besseren Preis im Vergleich zu den Mitbewerbern. Für die Trader steht eine Vielzahl von Plattformen in sämtlichen Gerichtsständen zur Verfügung. Diese bieten alle unterschiedliche Vorteile. Allerdings wird MetaTrader 4 hierfür benötigt. Schlussendlich eignen sich die Schweizer Konten von Swissquote vor allem für diejenigen, die von den Vorteilen einer Schweizer Bank sowie einem Broker profitieren möchten, der Zugang zu einer Vielzahl verschiedener Märkte bietet. Forex- und CFD-Trader sollten sich dagegen besser mit den EU-Konten des Brokers befassen, da die Spreads hier enger sind.
Screenshots der Handelsplattform
Kontaktinformationen
Chemin de la Créteaux 33 (Unternehmenssitz) 1196 Gland, Schweiz
Häufig gestellte Fragen (FAQ)
F: Wird mein Geld auf Schweizer Bankkonten verwahrt, wenn ich über eine EU- oder UK-Plattform trade?
A: Nein. Nur wenn Sie die Schweizer Version von Swissquote nutzen, wird Ihr Geld auf einem Schweizer Bankkonto verwahrt. Die Einlagen aller anderen Trader werden dennoch bei Banken geparkt, die über eine erstklassige Liquidität verfügen.
F: Wie hoch ist der maximale Hebel bei Swissquote?
A: Für Trader aus der EU und dem Vereinigten Königreich liegt der maximale Hebel laut ESMA-Standards bei 1:30. Professionelle Trader können dagegen von einem Hebel von bis zu 1:100 profitieren.
F: Gibt es bei Swissquote ein Konto ohne Provisionen und Spreads?
A: Nein. Es gibt zwar ein Konto ohne Provisionen, allerdings beginnen die Spreads bei 0,0.
F: Sind meine Einlagen versichert?
A: Ja. Sowohl die Einlagen von Tradern aus der EU als auch aus dem Vereinigten Königreich werden durch verpflichtende Anlegerentschädigungsprogramme (50.000 GBP oder 100.000 CHF) geschützt.
F: Kann ich Wertpapiere transferieren, die ich auf meinem Swissquote-Konto halte?
A: Wenn Sie das zugrundeliegende Wertpapier halten möchten, benötigen Sie ein Schweizer Swissquote-Konto. Der Transfer kann über eine spezielle Anfrage oder durch Ausfüllen eines entsprechenden Formulars veranlasst werden.
App Store
Google Play