CARLOS MOISES GRADOS URBINA

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RESUMEN
Economista, con estudios de Maestría en Administración de Negocios y Finanzas
Internacionales por la Universidad Católica Sedes Sapientiae y Gestione Strategica, Finanza
e Internazionalizzazione delle Imprese por la Università Degli Studi di Génova, Italia.,
especialización en Banca, Finanzas, Gestión Integral de Riesgos Financieros y Administración
de Empresas, con experiencia en Microfinanzas Rurales, Créditos y Cobranzas, Evaluación
en el Otorgamiento de Créditos, Evaluación de Garantías, Gestión de Cobranzas y
conciliaciones, trato con documentos valorados, Gestión de personal, con entrenamiento
avanzado en análisis de riesgos Financieros y simulación de escenarios y pronósticos.
Actualmente cursando el programa integral de Inglés del Instituto Internacional
Privateacher.
Habilidades y competencias para trabajar en equipo y liderarlos, experiencia en la Gestión
Administrativa, elaboración, análisis y seguimiento de proyectos, flujos de caja, análisis de
costos y construcción de indicadores de gestión, Capacitación constante en Prevención de
Lavado de activos, Comercio Exterior. Manejo a nivel avanzado de Microsoft Office, Bases
de Datos, software econométrico de proyecciones (E-views, SPSS, etc.) y análisis de riesgo
(Risk Simulator, Cristal Ball, Simular, etc.), Conocimientos de ensamblaje y configuración de
computadoras, redes, etc. Aficionado a la Declamación y la práctica defulbito.

I. DATOS PERSONALES

Doc. Identidad : DNI 42349173

Nacionalidad : Peruana
Fecha Nacimiento : FEBRERO 16, 1984
Dirección : Av. Arnaldo Márquez Nº 642 – Dpto. 706
Distrito : Jesús María
Tel. Movistar : (511) 990335837 - RPM: #362394

II. ESTUDIOS

2015– 2017 : MAESTRÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS Y FINANZAS

Internacionales por la Universidad Católica Sedes Sapientiae.
Egresando en el Quinto Superior
2015– 2017 : Master In Gestione Strategica, Finanza e nternazionalizzazione
delle Imprese por la Università Degli Studi di Génova, Italia.
2013 : DIPLOMADO EN MICROFINANZAS RURALES
BANCO INTERAMERICANO DE FINANZAS “BIF”
2012 : PROGRAMA INTEGRAL DE INGLÉS
Instituto Internacional Privateacher (Cursando)
2010 : DIPLOMADO EN GESTIÓN INTEGRAL DE RIESGOS
FINANCIEROS
IFB-ASBANC
2009 : GRADO DE ECONOMISTA
Universidad José Faustino Sánchez Carrión
2009 : DIPLOMADO EN “ADMINISTRACIÓN DE EMPRESAS”
Desarrollado por la Escuela de Empresa
2009 : CURSOS A NIVEL DE POST-GRADO:
Finanzas Empresariales, Proyectos de Inversión
Universidad José Faustino Sánchez Carrión
2007 : GRADO DE BACHILLER EN ECONOMÍA Y FINANZAS
Universidad José Faustino Sánchez Carrión (Tercio
Superior)
2007 : Estudios de Especialización en Banca y Finanzas
Para Bachilleres y Titulados IFB-ASBANC
III. CURSOS Y SEMINARIOS
 Participación y Organización de múltiples Congresos, Seminarios y Talleres en temas
relacionados con la economía y situación coyuntural del país.
Entre ellos:

2010 : Curso “Entrenamiento Avanzado en Herramientas

para el Análisis de Riesgos y Simulación de
Escenarios y Pronósticos con Risk Simulator”
Universidad de Lima – Febrero 2010

2009 : Curso “Entrenamiento Avanzado en Herramientas

para el Análisis de Riesgos y Simulación de
Escenarios y Pronósticos con Cristal Ball”
Universidad de Lima – Noviembre 2009

2007 - 2015 : Curso “Prevención De Lavado De Activos –

Modulo I Y II”, Realizado En el IFB – ASBANC
Otras Capacitaciones 2014 - 2015

2006 : Curso “Statistical Product For Service Solutions” SPSS

Escuela de trabajo Social de la Universidad José Faustino
Sánchez Carrión

2006 : “Una Perspectiva en Nuestra Economía”

Seminario en el cual interactué como Organizador y
Ponente, auspiciado por la Universidad José Faustino
Sánchez Carrión

IV. IDIOMAS
Español, Lengua materna, Inglés, Básico.

V. PAQUETES COMPUTACIONALES Y SOFTWARE´S

Microsoft Office 2003-2007-2010; Internet; SIAF, Visualcoop, E-views, SPSS,
similar, Cristal Ball, Risk Simulator, De diseño: Photoshop, Corel Draw, otros.

VI. EXPERIENCIA LABORAL

2016 - Actualidad : CONSULTORA EB FINANZAS Y NEGOCIOS SOLIDARIOS DEL PERÚ S.A.C.

Cargo: CONSULTOR
Definición, identificación, desarrollo de modelos y aplicación de
Metodología en la gestión de riesgo de lavado de activos y financiamiento
del terrorismo.

2014 - Actualidad : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “LA FLORIDA” LA MERCED

Cargo: GERENTE DE NEGOCIOS
Identificar y diseñar nuevas oportunidades de negocios de la
Cooperativa, tanto en el mercado financiero, Agrario y comercial,
Elaborar y discutir Convenios y Contratos con las diferentes
instituciones públicas y privadas, para la formalización de las
actividades comerciales y de negocios de empresas ligadas al sector
agrícola, Seguimiento de los diferentes responsables encargados de
créditos, captaciones, proyectos y negocios a su cargo, Selección del
personal para cada nuevo proyecto, Mantener comunicación con las
diferentes agencias y ventanillas para el buen funcionamiento de los
productos y servicios, Formar parte de algunos comités establecidos
por la Cooperativa, Elaboración y seguimiento del Plan Operativo Anual
de la Cooperativa, etc.
 2014 - 08/2015 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “VIDA NUEVA” PUERTO
BERMUDEZ – CERRO DE PASCO
Cargo: Asesor de Gestión Integral de Riesgos
Asesoría, evaluación y medición de Riesgos Financieros, elaboración de
Manuales y Reglamentos, adecuación, seguimiento, implementación de
planes de tratamiento, Evaluación de Riesgo Informático, Control de
limites globales e individuales, Consultas de los diferentes Consejos
y/o Comités cumplimiento de las principales normas dictadas por la
SBS, Prevención de Lavado de Activos.etc.

2014 - 08/2015 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “CREDIFENIX” PUERTO

BERMUDEZ – CERRO DE PASCO
Cargo: Asesor de Gestión Integral de Riesgos
Asesoría, evaluación y medición de Riesgos Financieros, elaboración de
Manuales y Reglamentos, adecuación, seguimiento, implementación de
planes de tratamiento, Evaluación de Riesgo Informático, Control de
limites globales e individuales, Consultas de los diferentes Consejos
y/o Comités cumplimiento de las principales normas dictadas por la
SBS, Prevención de Lavado de Activos.etc.

2011 – 08/2015 :COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SAGRADO CORAZÓN DE

JESÚS” LINCE - LIMA
Cargo: Asesor de Gestión Integral de Riesgos
Asesoría, evaluación y medición de Riesgos Financieros, elaboración de
Manuales y Reglamentos, adecuación, seguimiento, implementación de
planes de tratamiento, Evaluación de Riesgo Informático, Control de
limites globales e individuales, Consultas de los diferentes Consejos
y/o Comités cumplimiento de las principales normas dictadas por la
SBS, Prevención de Lavado de Activos.etc.

2012 - 2013 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “HOSNI” Cercado- LIMA

Cargo: Asesor de Gestión Integral de Riesgos
Asesoría, evaluación y medición de Riesgos Financieros, elaboración de
Manuales y Reglamentos, adecuación, seguimiento, implementación de
planes de tratamiento, Evaluación de Riesgo Informático, Control de
limites globales e individuales, Consultas de los diferentes Consejos
y/o Comités cumplimiento de las principales normas dictadas por la
SBS, Prevención de Lavado de Activos.etc.

2012 - 2013 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “PRODELCO” Carabayllo-

LIMA
Cargo: Asesor de Gestión Integral de Riesgos
Asesoría, evaluación y medición de Riesgos Financieros, elaboración de
Manuales y Reglamentos, adecuación, seguimiento, implementación de
planes de tratamiento, Evaluación de Riesgo Informático, Control de
limites globales e individuales, Consultas de los diferentes Consejos
y/o Comités cumplimiento de las principales normas dictadas por la
SBS, Prevención de Lavado de Activos.etc.

2011 - 2013 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “FACTORLINE PLUS”

Miraflores - LIMA
Areas: OPERACIONES, CRÉDITOS, COBRANZAS,
NEGOCIACIONES y RIESGOS FINANCIEROS
CARGO – JEFE DE OPERACIONES
Gestión de las Líneas de Crédito bajo la modalidad de descuento de
documentos valorados, Control de Gastos y
liquidaciones de operaciones, Planificar las operaciones de desembolso
antes de su ejecución, negociación de tasas y líneas de crédito, control
 y seguimiento de recuperaciones, Gestión Integral de Riesgo, etc.

2007 - 2010 : COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “SAGRADO CORAZÓN DE

JESÚS” LINCE - LIMA
Área: CRÉDITOS, COBRANZAS y RIESGOS FINANCIEROS
Jefe de Créditos y Cobranzas, Cajero, Desembolso, Analista de
Créditos, Asist. Administrativo, Asist. de Asesor Legal y
Recuperaciones.

2009 - 2012 : EMPRESA CONSULTORA “TRAINING AND CONSULTING” - LIMA

Cargo: Sub-Gerente General y Docente
Todas las funciones de la Gerencia en su ausencia, Asesor en
Riesgos, Créditos y Garantías.

2005 - 2006 : UNIVERSIDAD N. JOSÉ F. SÁNCHEZ CARRIÓN - Huacho

Área: Planificación y Presupuesto, Infraestructura y
Proyectos de Inversión
Asistente Administrativo

2005 : UNIVERSIDAD N. JOSÉ F. SÁNCHEZ CARRIÓN - Huacho

Área: Oficina de Postgrado, Oficina de Economía,
Infraestructura y Proyectos de Inversión, Planificación y
Presupuesto.
Practicas Pre-profesionales

2004 : “MESA DE CONCERTACIÓN DE LA LUCHA CONTRA LA POBREZA”:

Área: ENSEÑANZA Y CAPACITACIÓN
Apoyo Académico y Logístico

2001 : “REPRESENTACIONES CUMBRE”:

Área: Ventas y Cobranzas
Ventas y Cobranzas

OTRAS LABORES DESEMPEÑADAS:

 Capacitador de la empresa consultoría M & S, del software visual coop. Y temas de
créditos, cobranzas, riesgos, otros.
 Docente de Excel Avanzado en Training and Consulting S.A.C.

VII. TRABAJOS REALIZADOS

 “Plan De Implementación De Un Área De Recursos Humanos En La Cooperativa
De Ahorro Y Crédito "La Florida” (TESIS MAESTRÍA)
 “Estudio de la Aplicación de la Tecnología crediticia para la reducción del riesgo
en el otorgamiento de créditos en el Perú: Aplicación de la simulación de
Montecarlo.” (TESIS)

 “Construcción de tableros y módulos en Excel para Evaluación de Créditos

Agrarios” y seguimiento de cartera de créditos para analistas de crédito y
cobranzas para la empresa “CREDIFLORIDA”.

 “Construcción de tableros y módulos en Excel para Evaluación de Créditos

Personales y Personas Jurídicas” para analistas de crédito y cobranzas para la
empresa “FENIX INVERSIONES”.

 “Construcción de tableros y módulos en Excel para Evaluación de Créditos

 Microempresa y Pequeña Empresa” para analistas de crédito y Cobranzas en
C.A.C. Sagrado Corazón de Jesús.

 “Proyectos de Nuevas Líneas de Crédito, manuales y Reglamentos” para C.A.C.

Sagrado Corazón de Jesús.

 “Estudio a nivel de Perfil Para La Creación De Una Empresa De Asesoría,

Consultoría, Capacitación Empresarial & Outsourcing,” Hoy Training and
Consulting S.A.C.

 Apoyo en la Elaboración e Investigación de la Tesis “Estudio de pre-factibilidad

para la creación de una empresa productora y comercializadora de carne de
cuy en Lima Metropolitana” 2006. Maestría en Administración de Empresas
(MBA) Escuela de Postgrado Universidad San Ignacio de Loyola – Lima Perú.
(Premio a la Excelencia al trabajo de Tesis realizado) desarrollado por el Mg.
Moisés Orlando Urbina Sojo.

 Apoyo en la Elaboración e Investigación de la Tesis “EXPORTACIÓN DE MANGO

PERUANO AL MERCADO DE EE.UU: 1996 - 2011”. Licenciatura en Economía,
Escuela de Postgrado Universidad José Faustino Sánchez Carrión – Huacho
Perú. Desarrollado por La Economista Sarita Consuelo Gil Moran.

VIII. DISTINCIONES

 Quinto Superior en MAESTRÍA EN ADMINISTRACIÓN DE NEGOCIOS Y FINANZA

Internacionales por la Universidad Católica Sedes Sapientiae
 Representante de la Universidad Nacional José Faustino Sánchez Carrión como
Delegado en Congresos de Estudiantes de Economía.
 Ex Presidente del Consejo de Disciplina y Fiscalización de la Asociación de
Estudiantes de Economía del Perú (ANEEP)
 Director Académico del X Congreso Regional de Estudiantes de Economía de Lima
Periodo 2004-2006.

IX. REFERENCIAS

 Eco. Frank Fuentes Valencia, Gerente General de la COOPERATIVA DE AHORRO Y

CRÉDITO “LA FLORIDA” LA MERCED
Teléfono: (51-64) 532-2058
 Sr. Javier Rodriguez, Gerente General de la COOPERATIVA DE AHORRO Y
CRÉDITO “CREDIFENIX” LA MERCED
Teléfono: (511) 958500344
 Lic. Mario Mayta Quispe. Gerente General de la EMPRESA CONSULTORA
“M & S.” - LIMA
Teléfono: (511) 995153975
 Lic. José Amez. Gerente General de la COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO
“PRODELCO” - LIMA
Teléfono: (511) 547-2358
 Sra. Victoria Alvarado. Presidente del Consejo de Administración de la
COOPERATIVA DE AHORRO Y CRÉDITO “HOSNI” - LIMA
Teléfono: (511) 424- 8462
 Lic. Teodulfo García Cahuayme. Gerente General de la EMPRESA CONSULTORA
“TRAINING AND CONSULTING S.A.C.” - LIMA
Teléfono: (511) 776-2301
 Lic. María del Carmen Reyes Soto. Gerente Administrativa de la Coop. de
Ahorro y Crédito Sagrado Corazón de Jesús.
Teléfono: (511) 265-0557
 Tania Díaz. Oficina de Planificación y Presupuesto - Universidad Nac. José
Faustino Sánchez Carrión
Teléfono: (511) 239-2393
 Lic. Lidia Giraldo Ramírez. Jefe del Área de Programación y Evaluación
Presupuestaría Universidad Nacional José Faustino Sánchez Carrión
Teléfono: (511) 239-5288 / 232-7093 – Anexo 239
 MBA. Moisés O. Urbina Sojo. Jefe de la Oficina de Administración y Almacén
SUNAT - PIURA
Teléfono: (511) 981034562
 Lic. Gloria Merino. Mesa de Concertación para la lucha Contra la Pobreza.
Teléfono: (511) 232-6291

La Merced , 2018