AML Factory

🔎 𝐌𝐢𝐧𝐮𝐭𝐞 𝐀𝐌𝐋 : 𝐥’𝐨𝐩𝐞́𝐫𝐚𝐭𝐢𝐨𝐧 “𝐢𝐧𝐡𝐚𝐛𝐢𝐭𝐮𝐞𝐥𝐥𝐞𝐦𝐞𝐧𝐭 𝐞́𝐥𝐞𝐯𝐞́𝐞” 𝐚̀ 𝐥𝐚 𝐥𝐨𝐮𝐩𝐞 Les nouvelles lignes directrices rappellent que l’inhabituel n’existe que par rapport à une norme : celle du client, du produit, de l’activité et du secteur. 📌 Dans une relation d’affaires, l’analyse doit se baser sur la connaissance client, les pratiques liées aux produits, l’historique des opérations et les standards du métier. Ce qui est courant en gestion de fortune peut exiger un examen renforcé en clientèle grand public. 👉 Au niveau global de l’établissement, l’inhabituel se mesure selon la nature de la clientèle, le type d’opérations, les montants moyens par catégorie, et — pour les transferts de fonds — la destination géographique, notamment vers les zones à risques ou sous sanctions. En bref : l’inhabituel est contextuel, et une bonne évaluation repose sur une combinaison de facteurs client, produit, historique et secteur. Tous les détails dans le carrousel. ⬇️ Bonne lecture ! #MinuteAML #AML #Compliance #Conformité #LCBFT #ACPR #Tracfin

🇨🇵 Une communication des douanes françaises révèle que, sur 30 diamantaires contrôlés cette année, 90 % manquaient à leurs devoirs en matière de gel des avoirs ! Eh oui ! La douane a aussi des fonctions de supervision en LCB-FT 😉 À ce titre, elle a mené une campagne de contrôles sur 30 diamantaires ... et là, c'est le drame : 28 de ces 30 contrôles révélaient de graves manquements en matière de gel des avoirs.  🔴 Elles notent particulièrement un défaut de prise en compte des sanctions visant la Russie dans les dispositifs, et, plus largement, l'incomplétude des dispositifs de gel des avoirs. 🟢 En clair : pas de vérifications des noms des clients et fournisseurs, pas de mise en œuvre rapide du gel, voire pas de déclaration à la DG Trésor. 💎 Alors si vous connaissez des diamantaires, rappelez-leur que brillance doit toujours rimer avec transparence ! #lcbft #moneylaundering #sanctionlist #russia #geldesavoirs #assetfreezing

Salon AdoptAI : 🎬 clap de fin et retour sur deux jours intenses ! AML Factory a eu la chance de vivre un événement tout simplement magnifique. Sous la verrière du Grand Palais, AdoptAI a mis en lumière un écosystème français incroyablement dynamique, porté par une organisation à la hauteur des enjeux stratégiques que représente aujourd’hui l’IA pour la France, pour l'Europe. Tout y était. Même Musclor 😉 Pour notre équipe, c’était une opportunité en or ! Nous avons pu partager à grande échelle comment nos solutions Autonomyᴬᴵ aident déjà les Compliance Officers à gagner en autonomie et à accomplir leur mission dans un monde où les challenges réglementaires et la fraude évoluent plus vite que jamais. Alors un grand merci ! 🙏 Merci aux curieuses et curieux venus d’industries et de contrées aussi diverses que variées, aux enthousiastes, à nos clients, nos partenaires et plus particulièrement à Sylvain Akriche, Laurent Saba, Benjamin Gonthier, Edouard LAYEILLON, Lucas V., Nicolas Renou, Alexandre Cuesta, Mónica García R., Xavier MANGEARD, Svetlana SALTYKOVA, Lydie Percier, Dimitri Devlamminck, Nils Lölfing, Dorian Broccardo, Junior Boulleys, Romain Piquet, David Simplot, Axel Cateland, Nicolas LATISTE, François Saulnier et Sebastien BIK. Chez AML Factory, on continue d’avancer, d'innover, avec l’IA mais surtout avec cette ambition de toujours : devenir la plateforme AML de référence en matière de LCB-FT, pensée par la Compliance pour la Compliance. 2025 s’achève sur une énergie folle. 2026 en annonce tout autant. ❇️ Vous n'avez pas eu la chance de venir au salon ? Pas de problème, Mathieu ROSEY, MBA se fera un plaisir de vous présenter nos solutions Autonomyᴬᴵ ! #ADOPTAI #IA #AI #AML #LCBFT #COMPLIANCE

IA et Compliance, le match parfait ? Romain CAUQUIL, CTO d'AML Factory, et Charlotte Gaudin, CEO, ont dévoilé, lors de leur intervention sur le Startup Stage du salon AdoptAI, notre approche de l'IA pour soutenir les Compliance Officers dans un environnement réglementaire de plus en plus contraignant. S'il est une notion qui revient systématiquement c'est bien le manque d'autonomie ou la difficulté de se coordonner avec les équipes produits et techniques, par manque de bande passante. Échéances réglementaires manquées, déploiements très longs, risques de sanctions... AML Factory, répond concrètement à ces enjeux en plaçant l'IA au cœur de sa gamme de solutions Autonomy AI. Si la fraude ne cesse de se réinventer, le match parfait de l'IA avec la Compliance ouvre de nouvelles voies pour la freiner. Pour plus d'informations n'hésitez pas à contacter Mathieu ROSEY, MBA #ADOPTAI #LCBFT #AML

AdoptAI, c'est parti pour deux jours intenses pour la team AML Factory ! Présentation de nos solutions Autonomy^AI, rencontres avec l'écosystème et plénières riches en enseignements sont au programme ! Si vous êtes sur place, passez nous voir :) Stand F7, Zone AI for Finance. #ADOPTAI #AML #LCBFT #AI

AML Factory au Grand Palais c'est demain : Stand F7 - Zone AI for Finance ! Retrouvez Charlotte Gaudin et Romain CAUQUIL sur scène dès 10h00 au Startup Stage. Ils partageront leur approche de l'IA sur le thème : From Frustration to Autonomy: AI that empowers Compliance Officers.

𝐒𝐚𝐢𝐬𝐢, 𝐜'𝐞𝐬𝐭 𝐬𝐚𝐢𝐬𝐢, 𝐫𝐞𝐩𝐫𝐞𝐧𝐝𝐫𝐞 𝐜'𝐞𝐬𝐭 𝐯𝐨𝐥𝐞𝐫 ! 💸 Les douanes françaises font face à une hausse spectaculaire des transports d’espèces non déclarées : 48 M€ saisis entre janvier et juillet 2025, soit +34 % vs 2024. Dans ce contexte, les opérations se suivent… mais ne se ressemblent pas. L’affaire récente en est un parfait exemple : saisie massive, tentative de vol sur la brigade, et désormais une enquête pour comprendre l’origine, les trajets et la destination finale de ces fonds. 👉 Un rappel clair : le transport de plus de 10 000 € en espèces doit être déclaré. Et surtout : derrière ces montants, il y a souvent des mécanismes bien plus complexes que de simples oublis. Un carrousel pour revenir sur cette affaire et sur ce qu’elle dit des enjeux actuels autour du cash. #AMLFactory #FunFact #LCBFT #Fraude

🔮 𝐄𝐭 𝐥𝐚 𝐛𝐨𝐧𝐧𝐞 𝐫𝐞́𝐩𝐨𝐧𝐬𝐞 𝐚̀ 𝐥'𝐢𝐧𝐭𝐞𝐫𝐫𝐨 𝐬𝐮𝐫𝐩𝐫𝐢𝐬𝐞 𝐜𝐨𝐧𝐟𝐨𝐫𝐦𝐢𝐭𝐞́ 𝐞́𝐭𝐚𝐢𝐭… "Le professionnel assujetti" bien sûr. On vous explique tout dans le carrousel. 😉 Vous avez été plus de 50 à braver cet imprévu, et croyez-nous, c'est une force quand on évolue dans le domaine de la compliance ! Après, avoir la bonne réponse, c'est encore mieux... 😬 📚 Et si vous pouviez aller plus loin qu’un simple quiz en certifiant vos compétences en conformité ? C’est précisément l’objectif de l’AML Academy, LA plateforme e-learning de référence, dédiée à la formation sur la LCB-FT. Avec AML Academy, vous bénéficiez de : ✔ Parcours conçus selon les profils et niveaux de maîtrise ✔ Contenus pédagogiques interactifs et opérationnels ✔ Mises à jour régulières selon l’évolution réglementaire ✔ Formations accessibles 24h/24 et 7j/7 👉🏻 Lancez-vous, testez nos formations : https://lnkd.in/e3UeDptu #AMLFactory #AMLAcademy #Compliance #LCBFT #Conformité #FormationProfessionnelle

Nouvelle sanction de l'ACPR ! Elle vise la Banque Chaabi du Maroc, cette fois. Au programme : un blâme et 250 000 € d'amende. Au rayon des manquements, l'ACPR a relevé : 1️⃣ Un temps de traitement des alertes excessif (1 an environ) 2️⃣ Pour 7 clients, une qualification erronée de clients occasionnels, 3️⃣ Un délai d'envoi des DS de plus de 700 jours ( 🫣 ) et 2 opérations largement suspectes qui auraient dû être déclarées à TRACFIN, 4️⃣ Un contrôle de second niveau défaillant, notamment en raison de l'accès restreint aux outils et résultats de conformité des succursales. #aml #lcbft #acpr #sanction