Documento contenente le informazioni chiave

Scopo
Il presente documento contiene informazioni chiave relative a questo prodotto di investimento. Non si tratta di un documento
promozionale. Le informazioni, prescritte per legge, hanno lo scopo di aiutarvi a capire le caratteristiche, i rischi, i costi, i
guadagni e le perdite potenziali di questo prodotto e di aiutarvi a fare il raffronto con altri prodotti di investimento.

Prodotto
Nome del prodotto: OPPORTUNITY PLAN
Compagnia: Nobis Vita S.p.A.
Sito Web della Compagnia: www nobisvita it
Per ulteriori informazioni chiamare il numero: 039 9890100
Autorità di vigilanza competente per il presente documento: CONSOB
Data di produzione del documento: 23/06/2022
State acquistando un prodotto che non è semplice e può essere di difficile comprensione
Cos’è questo prodotto?
Tipo
Opportunity plan è un prodotto di investimento assicurativo, con capitale collegato alle quote del fondo interno denominato
“Nobis Invest”.
Il contratto è in forma di vita intera a premi annui ricorrenti e prevede la possibilità di effettuare, in qualsiasi momento,
versamenti aggiuntivi.

Obiettivi
Opportunity Plan è un prodotto con finalità di investimento che ha come obiettivo l’accrescimento del capitale investito, in linea
con il profilo di rischio. Il prodotto consente di investire i premi versati in una combinazione libera, a scelta del contraente, tra le
sei linee di investimento del fondo interno “Nobis Invest” (“Conservative”, “Sustainable”, “Equilibrium”, “Gold Trend”, “Alternative”
ed “Equity Core”) Il rendimento complessivo del prodotto dipende dall’andamento delle quote delle Linee di investimento scelte.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

Opportunity Plan è rivolto ad investitori al dettaglio, persone fisiche e giuridiche, che presentano esigenze assicurative con
obiettivi di investimento almeno nel medio lungo periodo.
Il prodotto è rivolto a clienti che abbiano un profilo di rischio MEDIO disposti a tollerare perdite del valore dell’investimento e che
abbiano almeno una conoscenza media degli strumenti finanziari oppure una esperienza su prodotti di investimento a capitale
variabile (compresi quelli di previdenza integrativa).
Prestazioni assicurative e costi
Il prodotto è a vita intera, pertanto è prevista soltanto una prestazione in caso di decesso dell’Assicurato pari alla somma degli
investimenti in quote delle Linee del Fondo Interno scelte, aumentate di una maggiorazione. In caso di vita dell’Assicurato, il
contraente può riscattare il contratto, con modalità e costi indicati nella sezione “Per quanto tempo devo detenerlo? Posso
ritirare il capitale prematuramente?”
La maggiorazione del controvalore delle quote investite è una percentuale variabile, da 10% a 0,5%, decrescente in funzione
dell’età dell’Assicurato al momento del decesso. Per un investimento di mille euro l’anno il costo medio della maggiorazione è
pari a 0,05% ed è compreso nei costi ricorrenti, pertanto, non comporta una riduzione dell’investimento ulteriore rispetto a
quella derivante dall’applicazioni dei costi ricorrenti.
Il valore delle prestazioni è riportato nella sezione “Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?”
Il contraente può integrare il contratto con la copertura complementare facoltativa “Esonero pagamento premi”: prestazione in
caso di invalidità totale e permanente, pari alla somma dei premi ancora da versare al verificarsi dell’evento, e comunque non
superiore a €100.000. Il costo della copertura facoltativa è destinato alla specifica prestazione pertanto non è investito.
La durata del piano di versamenti è a scelta del contraente tra un minimo di 10 e un massimo di 25 anni ed i premi possono
essere pagati con frequenza annuale, semestrale, trimestrale o mensile.
Non è prevista una data di scadenza, la durata del contratto coincide con la vita dell’Assicurato. Nobis Vita non è autorizzata ad
estinguere unilateralmente il contratto che si estingue automaticamente in caso di esercizio del diritto di recesso, di riscatto
totale, di decesso dell’Assicurato o sospensione del versamento dei premi nel corso dei primi 24 mesi se non seguiti da
riattivazione.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 3

KID
L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello variabile tra 3 e 4 su 7, che corrisponde alla classe di rischio tra medio-bassa e media. Ciò
significa che il rendimento e le perdite potenziali dovute alla performance futura del prodotto dipendono dalla linea di
investimento o combinazione di linee scelta e che potrebbe darsi che le condizioni di mercato influenzino la capacità della Società
di pagarvi quanto dovuto. Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura di mercato; pertanto, si
potrebbe perdere l’intero investimento o parte di esso.
Maggiori informazioni possono essere reperite nei Documenti contenenti le informazioni chiave delle singole linee di
investimento.

Cosa accade se Nobis Vita S.p.A. non è in grado di corrispondere quanto dovuto?
Non esiste alcun sistema di garanzia pubblico o privato che possa compensare in tutto o in parte le eventuali perdite dovute
all’insolvenza di Nobis Vita. Per gli investimenti effettuati con questo prodotto, gli attivi a copertura degli impegni detenuti dalla
Società saranno utilizzati per soddisfare - con priorità rispetto a tutti gli altri creditori - il credito derivante dal contratto, al netto
delle spese necessarie alla procedura di liquidazione.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro l’anno, in relazione ad un assicurato di 50 anni. Gli importi sono
stimati e potrebbero cambiare in futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro

In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 da 752,37€ a 969,38€ da 2.053,64€ a

Costi totali
3.076,76€

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% da 4,97% a 6,02% da 3,15% a 4,14%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.
Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso Da 1,84% a 1,85% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 3

KID
 Impatto dei nostri costi di acquisto e
Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti Da 1,30% a 2,30% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

I costi effettivamente sostenuti potrebbero essere maggiori di quelli esposti qualora il contraente effettuasse più switch tra fondi
interni e gestione separata.
Le caratteristiche delle opzioni di investimento sottostanti sono descritte nei documenti contenenti le informazioni specifiche di
ciascuna opzione disponibili sul sito www.nobis.it nella pagina dedicata al prodotto

Per quanto tempo devo detenerlo? Posso ritirare il capitale prematuramente?

Periodo di detenzione raccomandato: 10 anni.
Periodo di detenzione minimo richiesto: 2 anni
Il periodo di detenzione raccomandato è rappresentativo dell’orizzonte temporale di investimento del prodotto nel suo
complesso tenuto conto delle caratteristiche finanziarie, del profilo di rischio dell’investimento e del periodo in cui sono presenti
penali in caso di una eventuale uscita anticipata. Il contraente può esercitare il diritto di riscatto totale o parziale trascorsi due
anni dalla decorrenza del contratto. Nel caso in cui non sia stato completato il piano di versamento premi al valore di riscatto è
applicato un onere da disinvestimento pari al 5.5% della prima annualità di premio, moltiplicata per la differenza tra il numero
dei premi stabiliti e quelli effettivamente versati. L’impatto di tali costi è compreso nei valori della sezione “Quali sono i costi?”

Come presentare reclami?

Eventuali reclami riguardanti il rapporto contrattuale e la gestione dei sinistri devono essere inoltrati per iscritto, mediante posta,
telefax o e-mail all’Impresa e, in particolare, alla funzione Servizio gestione dei Reclami, incaricata del loro esame, ai seguenti
recapiti:
Nobis Vita S.p.A - Servizio gestione dei Reclami – Viale Bartolomeo Colleoni n.21 - 20864 Agrate Brianza (MB)
[email protected]
[email protected]
hiip://www.nobisvita.it/Info/Reclami

Nobis Vita S.p.A risponde entro 45 giorni dalla data di ricevimento del Reclamo. Il termine può essere sospeso per un massimo di
15 giorni in caso di reclamo riguardante il comportamento degli intermediari o dei loro collaboratori.

Altre informazioni rilevanti

Il cliente può interrompere il piano di versamento premi trascorsi due anni e dopo aver versato due intere annualità di premio,
mantenendo in vigore il contratto per un valore “ridotto”.

Questo Documento deve essere letto insieme al set informativo del prodotto, di cui è parte integrante insieme al DIP aggiuntivo
IBIP e alle condizioni di Assicurazione. Per legge il set informativo deve essere consegnato prima della sottoscrizione della
proposta di assicurazione ed è consultabile sul sito della Compagnia, nella pagina dedicata al prodotto.

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 3 di 3

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Conservative”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
Questa opzione di investimento è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest” denominata “Conservative”, ha
come obiettivo l’accrescimento graduale del capitale investito nel medio-lungo periodo. La linea ha come obiettivo la
conservazione del capitale investito cercando, tuttavia, di cogliere le opportunità che si presentano sul mercato.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

Il cliente che si accosta all’acquisto della Linea "Conservative" ha un atteggiamento equilibrato nei confronti del proprio
investimento, presenta un profilo di rischio medio-basso ed è quindi disposto a tollerare oscillazioni negative contenute rispetto
al capitale versato. Questa Linea è indicata per un cliente con una conoscenza/esperienza anche non approfondita degli
strumenti finanziari, che intende perseguire l’obiettivo di incrementare il valore del suo investimento nel medio-lungo periodo.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali
dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio basso e che è improbabile che le cattive condizioni
di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto. Questo prodotto non comprende alcuna protezione
dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.720,88 € 8.410,66 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -9,69% -3,17%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.230,68 € 9.453,83 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -5,52% -1,02%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.684,04 € 10.714,53 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -2,17% 1,25%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 5.136,78 € 12.071,26 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% 0,90% 3,40%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.852,57 € 5.920,85 € 10.821,68 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro

In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 752,37 € 2.053,65

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 4,97% 3,15%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.
Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,85% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 1,30% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Sustainable”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
Questa opzione di investimento è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest” denominata “Sustainable”, ha come
obiettivo l’accrescimento graduale del capitale investito nel lungo periodo. Si tratta di una linea bilanciata che investe in attività
aventi prevalentemente un approccio sostenibile degli investimenti.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

Il cliente che si accosta all’acquisto della Linea "Sustainable" ha un atteggiamento equilibrato nei confronti del proprio
investimento, presenta un profilo di rischio medio-basso ed è quindi disposto a tollerare oscillazioni contenute rispetto al capitale
versato. La linea “Sustainable” è indicata per un cliente con una buona conoscenza o esperienza degli strumenti finanziari, che
intende perseguire l’obiettivo di incrementare il valore del suo investimento nel medio-lungo periodo.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali
dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio basso e che è improbabile che le cattive condizioni
di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto.
Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero
investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.622,10 € 8.139,87 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -10,56% -3,78%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.238,47 € 9.636,67 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -5,46% -0,67%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.844,02 € 11.364,99 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -1,05% 2,31%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 5.469,69 € 13.314,97 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% 3,01% 5,15%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.862,19 € 6.082,43 € 11.478,64 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro

In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 880,53 € 2.647,11

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 5,60% 3,74%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.
Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,84% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 1,90% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Equilibrium”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
L’opzione di investimento “Equilibrium” è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest”, ha come obiettivo
l’accrescimento graduale del capitale investito nel medio-lungo periodo. Si tratta di una linea bilanciata che nel tentativo di
ottimizzare il profilo di rischio/rendimento può arrivare fino al 70% di componente azionaria.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

Il cliente che si accosta all’acquisto della Linea "Equilibrium" ha un atteggiamento equilibrato nei confronti del proprio
investimento, presenta un profilo di rischio medio-basso ed è quindi disposto a tollerare oscillazioni negative moderate rispetto
al capitale versato. Questa Linea è indicata per un cliente con una conoscenza/esperienza degli strumenti finanziari anche non
approfondita, che intende perseguire l’obiettivo di incrementare il valore del suo investimento nel medio-lungo periodo.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali
dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio basso e che è improbabile che le cattive condizioni
di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto.
Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero
investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.635,17 € 8.095,68 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -10,44% -3,88%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.002,18 € 8.756,59 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -7,33% -2,43%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.600,37 € 10.378,71 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -2,76% 0,67%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 5.245,27 € 12.273,13 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% 1,60% 3,69%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.847,36 € 5.836,34 € 10.482,50 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro
In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 857,55 € 2.481,70

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 5,70% 3,86%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.

Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno

Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,86% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 2,00% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Gold Trend”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
Questa opzione di investimento è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest” denominata “Gold Trend”, ha come
obiettivo l’accrescimento graduale del capitale investito nel medio-lungo periodo. Si tratta di una linea di investimento specifica
legata ai mercati dei “beni rifugio” che, attraverso l’investimento in OICR specializzati nei settori dei metalli preziosi, cerca di
apportare rendimento indipendentemente dall’andamento dei mercati finanziari.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

Il cliente che si accosta all’acquisto della Linea "Gold Trend" ha un atteggiamento orientato al rischio nei confronti del proprio
investimento, presenta un profilo di rischio medio-alto ed è quindi disposto a tollerare oscillazioni negative anche significative
rispetto al capitale versato. Questa Linea è rivolta al cliente che ha una buona conoscenza ed esperienza degli strumenti
finanziari e che intende perseguire l’obiettivo di incrementare il valore del suo investimento nel medio-lungo periodo.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 4 su 7, che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute
alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che potrebbe darsi che le cattive condizioni di mercato
influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto.
Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero
investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.065,95 € 8.095,68 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -15,88% -3,88%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.029,20 € 5.983,47 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -16,26% -9,60%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.091,38 € 8.502,62 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -6,61% -2,97%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 5.624,58 € 12.599,13 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% 3,95% 4,16%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.814,40 € 5.322,26 € 8.587,64 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro

In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 772,36 € 2.015,92

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 5,69% 3,89%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.
Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,89% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 2,00% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Alternative”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
Questa opzione di investimento è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest” denominata “Alternative”, ha come
obiettivo l’accrescimento graduale del capitale investito nel medio-lungo periodo. Si tratta di una linea decorrelata dai mercati
finanziari che, attraverso l’investimento in OICR con strategie alternative, cerca di apportare rendimento indipendentemente
dall’andamento dei mercati finanziari.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

La Linea "Alternative", si rivolge ad un cliente che ha un atteggiamento equilibrato nei confronti del proprio investimento,
presenta un profilo di rischio medio-basso ed è quindi disposto a tollerare oscillazioni negative di entità contenuta rispetto al
capitale versato. Questa Linea è indicata per un cliente con una conoscenza o esperienza degli strumenti finanziari anche non
approfondita, che intende perseguire l’obiettivo di incrementare il valore del suo investimento nel medio-lungo periodo.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 3 su 7, che corrisponde alla classe di rischio medio bassa. Ciò significa che le perdite potenziali
dovute alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio basso e che è improbabile che le cattive condizioni
di mercato influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto. Questo prodotto non comprende alcuna protezione
dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.442,79 € 8.051,76 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -12,19% -3,98%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.719,09 € 7.726,90 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -9,71% -4,75%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.274,31 € 9.107,41 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -5,18% -1,71%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.828,11 € 10.626,02 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -1,16% 1,10%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.825,82 € 5.507,03 € 9.198,49 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro
In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 818,98 € 2.228,88

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 5,80% 3,98%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.

Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno

Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,88% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 2,10% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID
Documento contenente le informazioni specifiche

Prodotto
Opportunity Plan – Opzione di investimento “Equity core”

Cos’è questo prodotto?

Obiettivi
Equity core è una linea di investimento del Fondo interno “Nobis Invest”, ha come obiettivo l’accrescimento graduale del capitale
investito nel medio-lungo periodo. Si tratta di una linea azionaria senza alcun vincolo in termini di aree geografiche coperte dagli
investimenti. In base agli indicatori di mercato, in determinati periodi potrebbe risultare particolarmente esposta ad alcuni
specifici settori.

Investitori al dettaglio a cui si intende commercializzare il prodotto

La linea "Equity core" è rivolta ad un cliente con buona conoscenza o esperienza degli strumenti finanziari, con un atteggiamento
orientato al rischio nei confronti del proprio investimento, che presenta un profilo di rischio medio-alto ed è quindi disposto a
tollerare oscillazioni negative anche significative rispetto al capitale versato.

Quali sono i rischi e qual è il potenziale rendimento?

Indicatore di rischio

L'indicatore sintetico di rischio è un'indicazione orientativa del livello di rischio di questo prodotto rispetto ad altri prodotti. Esso
esprime la probabilità che il prodotto subisca perdite monetarie a causa di movimenti sul mercato o a causa dell’incapacità della
Compagnia di pagare quanto dovuto.
Il prodotto è classificato al livello 4 su 7, che corrisponde alla classe di rischio media. Ciò significa che le perdite potenziali dovute
alla performance futura del prodotto sono classificate nel livello medio e che potrebbe darsi che le cattive condizioni di mercato
influenzino la capacità della Compagnia di pagare quanto dovuto.
Questo prodotto non comprende alcuna protezione dalla performance futura del mercato; pertanto, si potrebbe perdere l’intero
investimento o parte di esso.
Il rischio può essere significativamente diverso se il periodo di detenzione del prodotto risulti diverso da quello raccomandato

Scenari di performance

Investimento 1.000 €
10 anni
(periodo di
Premio assicurativo 0,5 € 1 anno 5 anni
detenzione
raccomandato)
Scenari di sopravvivenza

Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.223,46 € 7.964,69 €

Scenario di stress
Rendimento medio per ciascun anno -100% -14,29% -4,18%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 3.831,84 € 8.594,70 €
Scenario sfavorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% -8,74% -2,77%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 4.946,71 € 11.771,63 €
Scenario moderato
Rendimento medio per ciascun anno -100% -0,36% 2,94%
Possibile rimborso al netto dei costi 0 6.290,18 € 16.155,07 €
Scenario favorevole
Rendimento medio per ciascun anno -100% 7,75% 8,56%

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 1 di 2

KID
Scenario di morte

Decesso nel corso della durata Possibile rimborso a favore dei vostri
1.867,91 € 6.186,15 € 11.889,35 €
contrattuale beneficiari al netto dei costi

Premio assicurativo cumulato

0,5 € 2,5 € 5€

Questa tabella mostra gli importi dei possibili rimborsi nel periodo di detenzione raccomandato, in scenari diversi, ipotizzando un
investimento di 1.000 euro l’anno, per un assicurato di 50 anni.
Gli scenari presentati mostrano la possibile performance dell'investimento. Possono essere confrontati con gli scenari di altri
prodotti.
Gli scenari presentati sono una stima della performance futura sulla base di prove relative alle variazioni passate del valore di
questo investimento e non sono un indicatore esatto. Gli importi dei rimborsi varieranno a seconda della performance del
mercato e del periodo di tempo per cui è mantenuto il prodotto.
Lo scenario di stress indica quale potrebbe essere l'importo rimborsato in circostanze di mercato estreme e non tiene conto della
situazione in cui la Compagnia non sia in grado di pagare.
Le cifre riportate comprendono tutti i costi del prodotto in quanto tale e comprendono i costi sostenuti dal Contraente per la
remunerazione del consulente o del distributore. Le cifre non tengono conto della situazione fiscale personale del Contraente,
che può incidere anch'essa sull'importo del rimborso.

Quali sono i costi?

La diminuzione del rendimento (Reduction in Yield — RIY) esprime l'impatto dei costi totali sostenuti sul possibile rendimento
dell'investimento. I costi totali tengono conto dei costi una tantum, correnti e accessori. Gli importi qui riportati corrispondono ai
costi cumulativi del prodotto in tre periodi di detenzione differenti e comprendono le potenziali penali per uscita anticipata.
Questi importi si basano sull'ipotesi che siano investiti 1.000 euro ogni anno. Gli importi sono stimati e potrebbero cambiare in
futuro.

Andamento dei costi nel tempo

Investimento 1.000 euro

In caso di In caso di In caso di
Scenari disinvestimento dopo disinvestimento dopo disinvestimento dopo
1 anno 5 anni 10 anni

€ 1.000,00 € 969,38 € 3.076,77

Costi totali

Impatto sul rendimento (RIY) per anno 100,00% 6,02% 4,14%

Composizione dei costi

La seguente tabella presenta l’impatto, per ciascun anno, dei differenti tipi di costi sul possibile rendimento dell’investimento alla
fine del periodo di detenzione raccomandato ed il significato delle differenti categorie di costo.
Questa tabella presenta l'impatto del rendimento per anno
Impatto dei costi da sostenere al
Costi d'ingresso 1,84% momento della sottoscrizione
dell'investimento
Costi una tantum
Impatto dei costi di uscita
Costi di uscita 0,00%
dall'investimento o alla scadenza

Impatto dei nostri costi di acquisto e

Costi di transazione del
0,00% vendita degli investimenti sottostanti per il
portafoglio
prodotto
Costi correnti
Impatto dei costi che tratteniamo ogni
Altri costi correnti 2,30% anno per gestire i vostri investimenti e dei
costi presentati nella sezione II

Commissioni di performance 0,00% Impatto della commissione di performance

Oneri accessori
Carried interest (commissioni di
0,00% Impatto dei carried interest
overperformance)

Mod. NVOPP01 – Ed. 07/2022 Pag. 2 di 2

KID