PARECER JURÍDICO DE PLANEJAMENTO
PREVIDENCIÁRIO
Contratante: (dados pessoais)
Contratado: (dados do seu escritório)
Objeto: Trata-se de prestação de serviços jurídicos para
realização de planejamento previdenciário a fim de auferir
quais regras de transição o segurado faz jus e verificar o melhor
benefício.
Tipo de Regime: (RGPS ou RPPS)
Situação atual do Segurado
Idade:
Sexo:
Tempo de Contribuição: RGPS RPPS
Filiação ou primeira contribuição:
REGRAS DE TRANSIÇÃO
1) PONTOS: O segurado aposentará em 2025 com 64 anos de
idade e 35 anos de contribuição se não contribuir mais a partir
de 2022. Porém se ele continuar contribuindo até atingir a
idade, o valor do benefício aumenta, pois teria 38 anos de
contribuição.
Valor da Aposentadoria: No caso do nosso cliente, ele teria
direito a 60% + 30% (15 x 2%) totaliza 90% do salário de
benefício se parar de contribuir em 2022.
No caso do nosso cliente, teria direito a 60% + 36% (18 x 2%)
se continuasse a contribuir até 2025 quando completar a idade.
2) IDADE + CONTRIBUIÇÃO: (descrever quanto falta para
contribuição e idade para chegar na idade mínima segundo a
tabela progressiva, bem como informar a data em que os
requisitos serão implementados)
Valor da Aposentadoria:
3) IDADE MÍNIMA: (descrever quanto falta para contribuição
e idade para chegar na idade mínima segundo a tabela
progressiva, bem como informar a data em que os requisitos
serão implementados)
Valor da Aposentadoria:
4) PEDÁGIO 50%: (descrever o quanto falta para contribuir
incluindo o pedágio de 50%, bem como informar a data em que
os requisitos serão implementados)
Valor da Aposentadoria:
5) PEDÁGIO 100% + IDADE MÍNIMA: (descrever quanto falta
para contribuição INCLUINDO o pedágio de 100% e idade
para chegar na idade mínima, bem como informar a data em
que os requisitos serão implementados)
Valor da Aposentadoria:
CONCLUSÃO
Segundo o planejamento realizado acima, existem dois
cenários para avaliar:
1º CENÁRIO – REGRA DE TRANSIÇÃO A SER ALCANÇADA
PRIMEIRO
Planejamento: segurado devera contribuir por mais 3 anos,
aposentando em 2022 com 64 anos de idade e 36 anos de
contribuição.
2º CENÁRIO – REGRA DE TRANSIÇÃO QUE TEM O
MELHOR VALOR DA APOSENTADORIA
Planejamento: Aposentaria em 2024 com 63 anos de idade +
37 anos de contribuição. 100% do salário de benefício.
Frise-se que o presente trabalho tem como objetivo a
orientação jurídica do melhor benefício previdenciário
possível, bem como o tempo para implementação dos
requisitos, não sendo vinculado a qualquer decisão do
segurado.
Local e Data
Advogado e OAB
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Venho disponibilizar aos leitores um modelo de ficha de
entrevista/atendimento a clientes previdenciários, podendo
ser utilizado em outros ramos, desde se façam as devidas
alterações.
Espero que possa ajudá-los.
CADASTRO DE CLIENTE
DATA ____/____/______
NOME:__________________________________
__________
Serviço Pretendido:
CAD-SENHA INSS_________________
NIT/PIS_________________Nº de
Benefício_______________
Mãe______________________
Estado Civil____________Data
Nasc.:___/___/_____Idade:_____
Profissão_________________
RG__________UF____CPF_______________
CTPS Nº__________________Série
nº______________
Endereço:______________nº________Bairro________
_Cidade_____CEP_______-____
Telefone_________________________Celular_______
_________
E-mail: _______________
OBSERVAÇÕES:
Retorno___/___/___ Hora________ Valor______ Pago ()
Sim () Não
MEU INSS
1ª – Recebeu algum Benefício do INSS nos últimos 5 anos? ()
Sim – Qual?_____________________ () Não
2ª – Pagou Carnê do INSS nos últimos 5 Anos? () Sim –
Valor: R$__________ () Não
3ª – Perdeu alguma CTPS? () Sim () Não
4ª – Qual valor do último salário ou contribuição?
_______________
ENTREVISTA
Problemas de Saúde: Sim () Quais? Não ( )
Composição/Renda Familiar:
1 – Histórico de pedidos administrativos e judiciais
(ações trabalhistas e previdenciárias)
Já teve alguma ação trabalhista com pedido de
insalubridade ou periculosidade? A ação já chegou ao
fim? Houve acordo?
1.1 Você está trabalhando no momento?
( ) Sim
( ) Não
1.2 Você recebe algum desses benefícios?
( ) Aposentadoria por _______________
( ) Pensão por Morte
( ) Auxílio Doença
( ) Seguro-desemprego
( ) Amparo Assistencial
( ) Não recebo nenhum
1.3 Qual desses benefícios você já pediu no INSS?
( ) Aposentadoria
( ) Pensão por Morte
( ) Auxílio Doença
( ) Amparo Assistencial
( ) Nunca pedi estes benefícios
Data de Entrada do Requerimento: ____________
1.4 Você já entrou com algum processo na justiça contra o
INSS?
( ) Aposentadoria
( ) Pensão por Morte
( ) Auxílio Doença
( ) Amparo Assistencial
( ) Outro. Qual? _____________
( ) Nunca entrei com processo contra o INSS
2 – Histórico de trabalho Especial
2.1 Selecione com qual desses agentes insalubres você trabalha
ou já trabalhou. Acima da linha, escreva o nome da empresa
em que você estava em contato com este agente.
( ) Muito ruído _________________
( ) Muito calor _________________
( ) Muito frio _________________
( ) Eletricidade _________________
( ) Agentes químicos (como graxas, produtos de limpeza,
tintas, combustível)_________________________
( ) Trabalho em altura _________________
( ) Com porte de arma de fogo _________________
( ) Agentes biológicos (como pessoas, animais doentes, contato
com sangue, lixo, etc.) _________________
2.2 Conhece alguém que trabalhou na mesma empresa que
você e conseguiu uma Aposentadoria Especial?
( ) Sim. Qual o nome deste colega? __________________
( ) Não
2.3 Você já foi testemunha de algum colega em um processo de
Aposentadoria Especial?
( ) Sim. Qual o nome deste colega?
( ) Não
2.4 Você já teve alguma doença por causa do trabalho?
( ) Sim. Qual?
( ) Não
3 – Histórico de trabalho rural
Se você nunca trabalhou no meio rural, pule direto para
o item 4.
3.1 Quando você trabalhou no meio rural?
3.2 Onde era a propriedade rural?
3.3 De quem era a propriedade rural?
3.4 Quantas pessoas da sua família trabalhavam nesta
propriedade rural?
3.5 Qual era o tamanho das terras? Quanto deste espaço era
utilizado para plantio ou criação de animais?
3.6 O que era plantado e criado na propriedade rural?
3.7 Quantos empregados tinha na propriedade rural?
3.8 Qual era o maquinário utilizado na propriedade rural?
3.9 Alguém da sua família pertencia a alguma cooperativa?
Qual?
3.10 Tem parentes que usaram o tempo rural para se
aposentar? Quem?
3.11 Você já tem testemunhas que não são seus parentes para
comprovar o período rural? Qual o nome delas?
4 – Histórico de trabalho Contribuinte
individual/Facultativo e outros
4.1 Você já trabalhou sem registro na carteira? Quando e onde?
4.2 Você já recolheu o INSS como contribuinte individual
(autônomo ou facultativo)? Quando e com o que você
trabalhava?
4.3 Você já cursou ensino técnico profissionalizante antes de
98?
4.4 Você já trabalhou como aprendiz?
4.5 Você já prestou serviço militar? Quando?
5 – Documentos que o cliente trouxe
Assinale os documentos que você trouxe:
☐ RG
☐ CPF
☐ Comprovante de residência
☐ Cópia do processo administrativo
☐ CNIS (cadastro nacional de informações sociais)
☐ PPP. De quais empresas?
☐ LTCAT. De quais empresas?
☐ Certificado de reservista
☐ Documentos rurais. Quais?
☐ Outros. Quais?
6 – Documentos que você ainda deve trazer
☐ RG
☐ CPF
☐ Comprovante de residência
☐ Cópia do processo administrativo
☐ CNIS (cadastro nacional de informações sociais)
☐ PPP. De quais empresas?
☐ LTACT. De quais empresas?
☐ Certificado de reservista
☐ Documentos rurais. Quais?
☐ Outros. Quais?
Eu, NOME DO CLIENTE, declaro que as informações deste
formulário são verdadeiras.
CIDADE, 25 de junho de 2018.
________________________________
Nome do Cliente
___________________________________________
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