A ATIVIDADE DO ASSESSOR DE INVESTIMENTOS

12 questões
- Correspondem a 15,00% do total da prova
- Quantidade mínima exigida de acertos: 6 questões

LAVAGEM DE DINHEIRO

4 questões
- Correspondem a 5,00% do total da prova
- Quantidade mínima exigida de acertos: 2 questões
1.Faça a correlação entre os profissionais e suas atividades:
1. Assessor de Investimentos
2. Analista de Valores Mobiliários
3. Administrador de Carteiras
4. Consultor de valores mobiliários.

a)2-4-3-1
b)4-1-3-2
c)3-2-1-4
d)1-2-3-4

A sequência correta é: ( ) Orientação e aconselhamento ( )

Recebimento e registro de ordens ( ) Aplicação de recursos de
terceiros no mercado financeiro ( ) Elaboração de análises que
influenciam investidores no processo de tomada de decisão
1.Faça a correlação entre os profissionais e suas atividades:
1. Assessor de Investimentos
2. Analista de Valores Mobiliários
3. Administrador de Carteiras
4. Consultor de valores mobiliários.

a)2-4-3-1
b)4-1-3-2
c)3-2-1-4
d)1-2-3-4

A sequência correta é: ( ) Orientação e aconselhamento ( )

Recebimento e registro de ordens ( ) Aplicação de recursos de
terceiros no mercado financeiro ( ) Elaboração de análises que
influenciam investidores no processo de tomada de decisão
2. No processo de lavagem de dinheiro, a ordem das etapas é:

a) Colocação, Ocultação e Integração.

b) Preparação, Colocação e Integração.

c) Ocultação, Colocação e Integração.

d) Colocação, Integração e Ocultação.

2. No processo de lavagem de dinheiro, a ordem das etapas é:

a) Colocação, Ocultação e Integração.

b) Preparação, Colocação e Integração.

c) Ocultação, Colocação e Integração.

d) Colocação, Integração e Ocultação.

3.O pagamento da Taxa de Fiscalização do Mercado de Títulos e Valores
Mobiliários é exigido ____________ e cabe _______________ efetuar
esse pagamento.

a) a cada três meses – ao intermediário financeiro

b) anualmente – ao assessor de investimentos
c) a cada trimestre – ao assessor de investimentos
d) a cada seis meses – ao intermediário financeiro
4. Sobre um participante de um crime de lavagem de dinheiro que
coopera com a investigação, pode-se afirmar que ele:

a) não tem direito a redução da pena.

b) pode ter a pena reduzida em até 1/3 da pena total.

c) pode ter a pena reduzida em até 2/3 da pena total.

d) será livre.
4. Sobre um participante de um crime de lavagem de dinheiro que
coopera com a investigação, pode-se afirmar que ele:

a) não tem direito a redução da pena.

b) pode ter a pena reduzida em até 1/3 da pena total.

c) pode ter a pena reduzida em até 2/3 da pena total.

d) será livre.
5.Qual alternativa abaixo corresponde a apenas pré-requisitos
obrigatórios para a obtenção do credenciamento para o exercício da
atividade de Assessor de Investimento?

a) Ensino Superior completo, aprovação no exame de qualificação técnica

e ter experiência comprovada no mercado financeiro
b) Ensino Superior completo e experiência comprovada no mercado
financeiro
c) Aprovação no exame de qualificação técnica e experiência comprovada
no mercado financeiro
d) Ter concluído o ensino médio no país ou equivalente no exterior, ter
sido aprovado em exames de qualificação técnica e ética definidos pela
CVM
5.Qual alternativa abaixo corresponde a apenas pré-requisitos
obrigatórios para a obtenção do credenciamento para o exercício da
atividade de Assessor de Investimento?

a) Ensino Superior completo, aprovação no exame de qualificação técnica

e ter experiência comprovada no mercado financeiro
b) Ensino Superior completo e experiência comprovada no mercado
financeiro
c) Aprovação no exame de qualificação técnica e experiência comprovada
no mercado financeiro
d) Ter concluído o ensino médio no país ou equivalente no exterior,
ter sido aprovado em exames de qualificação técnica e ética
definidos pela CVM
6. Um jovem de 23 anos com renda declarada de R$ 5 mil e patrimônio de
R$ 50 mil começou a receber diversas transferências em sua conta
corrente com valores expressivos. O gerente da conta, ao questioná-lo
sobre a movimentação, percebeu que o jovem era “laranja” de uma
empresa de confecção que já teve sua conta encerrada unilateralmente
no mesmo banco. Esse caso enquadra-se em qual etapa do processo de
lavagem de dinheiro?

a) Colocação.

b) Ocultação.

c) Integração.

d) Não se caracteriza como crime.

6. Um jovem de 23 anos com renda declarada de R$ 5 mil e patrimônio de
R$ 50 mil começou a receber diversas transferências em sua conta
corrente com valores expressivos. O gerente da conta, ao questioná-lo
sobre a movimentação, percebeu que o jovem era “laranja” de uma
empresa de confecção que já teve sua conta encerrada unilateralmente
no mesmo banco. Esse caso enquadra-se em qual etapa do processo de
lavagem de dinheiro?

a) Colocação.

b) Ocultação.

c) Integração.

d) Não se caracteriza como crime.

7.Uma sociedade de AI é formada por Jefferson, Daniele e Igor. A
Distribuidora XInvest tem duas vagas, uma para Assessor de Investimento
(pessoa física) e outra para analista. Para trabalharem nesta distribuidora,
cada um dos AI tomou as seguintes decisões:

Jefferson: formalizou sua saída da sociedade, não pediu o cancelamento

do seu credenciamento à Entidade Credenciadora e pleiteou a vaga de
AI.

Daniele: formalizou sua saída da sociedade, se manteve AI como pessoa

natural, pediu o cancelamento do seu credenciamento à ANCORD e
pleiteou a vaga de analista.

Igor: não formalizou sua saída da sociedade, pediu o cancelamento do

seu credenciamento à CVM, pleiteou a vaga de analista. Estará(ão)
apto(s) a preencher as vagas:

a) Jefferson e Daniele
b) Jefferson e Igor
c) Daniele e Igor
d) Igor e Jefferson
7.Uma sociedade de AI é formada por Jefferson, Daniele e Igor. A
Distribuidora XInvest tem duas vagas, uma para Assessor de Investimento
(pessoa física) e outra para analista. Para trabalharem nesta distribuidora,
cada um dos AI tomou as seguintes decisões:

Jefferson: formalizou sua saída da sociedade, não pediu o cancelamento

do seu credenciamento à Entidade Credenciadora e pleiteou a vaga de
AI.

Daniele: formalizou sua saída da sociedade, se manteve AI como pessoa

natural, pediu o cancelamento do seu credenciamento à ANCORD e
pleiteou a vaga de analista.

Igor: não formalizou sua saída da sociedade, pediu o cancelamento do

seu credenciamento à CVM, pleiteou a vaga de analista. Estará(ão)
apto(s) a preencher as vagas:

a) Jefferson e Daniele
b) Jefferson e Igor
c) Daniele e Igor
d) Igor e Jefferson
8. Em relação ao crime de lavagem de dinheiro, que tipo de pena pode
ser imposta a quem o pratica?

a) Reclusão de até 3 anos mais multa.

b) Reclusão de até 10 anos, somente.

c) Reclusão de até 10 anos mais multa.

d) Reclusão de até 3 anos, somente.

8. Em relação ao crime de lavagem de dinheiro, que tipo de pena pode
ser imposta a quem o pratica?

a) Reclusão de até 3 anos mais multa.

b) Reclusão de até 10 anos, somente.

c) Reclusão de até 10 anos mais multa.

d) Reclusão de até 3 anos, somente.

9.Durante uma semana atarefada, Maria, uma assessora de
investimentos, realizou as seguintes atividades:

I – Distribuiu extratos com detalhes das operações feitas para alguns de

seus clientes;
II – Recebeu e encaminhou uma ordem de compra de ações de um
cliente para o setor responsável;
III – Enviou extratos mostrando posições em aberto para alguns clientes;
IV – Preparou e enviou a um cliente um informativo detalhado sobre um
fundo de investimento;
V – Encarregou um membro da equipe de marketing de apresentar as
características de valores mobiliários oferecidos pela sua empresa em
uma reunião com potenciais clientes.

Entre essas atividades realizadas por Maria, quais são consideradas

práticas vedadas?

a) Apenas III e IV.

b) II, IV e V.
c) Somente a V.
d) I, III e V.
9.Durante uma semana atarefada, Maria, uma assessora de
investimentos, realizou as seguintes atividades:

I – Distribuiu extratos com detalhes das operações feitas para alguns de

seus clientes;
II – Recebeu e encaminhou uma ordem de compra de ações de um
cliente para o setor responsável;
III – Enviou extratos mostrando posições em aberto para alguns clientes;
IV – Preparou e enviou a um cliente um informativo detalhado sobre um
fundo de investimento;
V – Encarregou um membro da equipe de marketing de apresentar as
características de valores mobiliários oferecidos pela sua empresa em
uma reunião com potenciais clientes.

Entre essas atividades realizadas por Maria, quais são consideradas

práticas vedadas?

a) Apenas III e IV.

b) II, IV e V.
c) Somente a V.
d) I, III e V.
10. Um indivíduo dá ordens para uma corretora comprar determinadas
ações. O profissional que o atende, sabendo dessa informação, compra
essas ações para ele próprio, antes de comprar para o cliente. O
profissional teve uma atitude de:

a) Front running.
b) Insider information.
c) Insider trading.
d) Front information.
10. Um indivíduo dá ordens para uma corretora comprar determinadas
ações. O profissional que o atende, sabendo dessa informação, compra
essas ações para ele próprio, antes de comprar para o cliente. O
profissional teve uma atitude de:

a) Front running.
b) Insider information.
c) Insider trading.
d) Front information.
11.São atividades do Assessor de Investimentos:

I. Prospecção e Captação de Clientes;

II. Recepção e Registro de ordens de compra e venda de ativos;
III. Prestação de Informações sobre produtos oferecidos pela contratante
com o qual tem vínculo;

Está correto o que se afirma em:

a) I e III
b) I e II
c) I, II e III
d) Apenas I
11.São atividades do Assessor de Investimentos:

I. Prospecção e Captação de Clientes;

II. Recepção e Registro de ordens de compra e venda de ativos;
III. Prestação de Informações sobre produtos oferecidos pela contratante
com o qual tem vínculo;

Está correto o que se afirma em:

a) I e III
b) I e II
c) I, II e III
d) Apenas I
12. O Sr. Igor, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos,
troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto
de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. Igor é caracterizadora
da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro:

a) Ocultação
b) Integração
c) Preparação
d) Cobertura
12. O Sr. Igor, envolvido em atividades de compra e venda de narcóticos,
troca em uma casa de câmbio as notas de baixo valor que recebeu, fruto
de sua atividade ilícita, por dólares. A atitude do Sr. Igor é caracterizadora
da seguinte etapa do procedimento de crime de lavagem de dinheiro:

a) Ocultação
b) Integração
c) Preparação
d) Cobertura
13.A remuneração do AI depende de:

a) Seu potencial de captação de clientes e dos termos de seu contrato

com a instituição participante do sistema de distribuição de valores
mobiliários;
b) Seu tempo de credenciamento como AI;
c) Suas recomendações de alocação para as carteiras dos clientes;
d) Sua experiência de mercado e nível de conhecimento técnico;
13.A remuneração do AI depende de:

a) Seu potencial de captação de clientes e dos termos de seu

contrato com a instituição participante do sistema de distribuição de
valores mobiliários;
b) Seu tempo de credenciamento como AI;
c) Suas recomendações de alocação para as carteiras dos clientes;
d) Sua experiência de mercado e nível de conhecimento técnico;
14.Não constitui dever ou obrigação do Assessor de Investimento em
relação à instituição contratante:

a) Seguir os procedimentos de “conheça seu cliente” adotados.

b) Utilizar no exercício de sua atividade material aprovado
c) Contratar com clientes serviços de análise de valores mobiliários.
d) Observar as regras de suitability (adequação ao tipo de investimento).
14.Não constitui dever ou obrigação do Assessor de Investimento em
relação à instituição contratante:

a) Seguir os procedimentos de “conheça seu cliente” adotados.

b) Utilizar no exercício de sua atividade material aprovado
c) Contratar com clientes serviços de análise de valores mobiliários.
d) Observar as regras de suitability (adequação ao tipo de investimento).
15. As instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle
de Atividades Financeiras (COAF) as operações de depósito em espécie,
saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de
valor igual ou superior a:

a) R$ 50 mil.

b) R$ 100 mil.

c) R$ 150 mil.

d) R$ 200 mil.
.
15. As instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de Controle
de Atividades Financeiras (COAF) as operações de depósito em espécie,
saque em espécie ou saque em espécie por meio de cartão pré-pago, de
valor igual ou superior a:

a) R$ 50 mil.

b) R$ 100 mil.

c) R$ 150 mil.

d) R$ 200 mil.
.
16.O credenciamento de um AI é feito pela entidade credenciadora,
depois dele _____________. E o credenciamento de uma sociedade de
AI deve ser feito pela ____________ e tendo como sócios
_____________.

a) ter seu nome na lista de AI da ANCORD na internet / ANCORD, /

somente AI PF
b) ter seu nome na lista de AI da internet, / CVM, / somente AI PJ.
c) ser aprovado no exame de certificação / CVM, / somente AI PJ
d) ser aprovado no exame de certificação / ANCORD, / Pessoa natural ou
jurídica .
16.O credenciamento de um AI é feito pela entidade credenciadora,
depois dele _____________. E o credenciamento de uma sociedade de
AI deve ser feito pela ____________ e tendo como sócios
_____________.

a) ter seu nome na lista de AI da ANCORD na internet / ANCORD, /

somente AI PF
b) ter seu nome na lista de AI da internet, / CVM, / somente AI PJ.
c) ser aprovado no exame de certificação / CVM, / somente AI PJ
d) ser aprovado no exame de certificação / ANCORD, / Pessoa
natural ou jurídica .
17. Sobre a Análise do Perfil do Investidor (API), indique quais atividades
não estão sujeitas às regras do processo “Conheça seu Cliente” (Know
your costumer - KYC):

a) análise e classificação de risco de crédito de uma empresa aberta por

meio de agência classificadora de risco.
b) captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de
terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.
c) custódia, distribuição e administração de títulos e valores mobiliários.
d) compra e venda de moeda estrangeira em espécie ou ouro como ativo
financeiro. .
17. Sobre a Análise do Perfil do Investidor (API), indique quais atividades
não estão sujeitas às regras do processo “Conheça seu Cliente” (Know
your costumer - KYC):

a) análise e classificação de risco de crédito de uma empresa aberta

por meio de agência classificadora de risco.
b) captação, intermediação e aplicação de recursos financeiros de
terceiros, em moeda nacional ou estrangeira.
c) custódia, distribuição e administração de títulos e valores mobiliários.
d) compra e venda de moeda estrangeira em espécie ou ouro como ativo
financeiro. .
18.Com relação à utilização de logotipos do AI:

a)A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da identificação da

instituição contratante, com no mínimo igual destaque;
b)Não pode ser utilizado;
c)Não há regra definida quanto ao uso de logotipo;
d)Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição contratante,
para que a marca do AI seja reforçada junto ao cliente;
.
18.Com relação à utilização de logotipos do AI:

a)A utilização pode ocorrer, desde que acompanhado da

identificação da instituição contratante, com no mínimo igual
destaque;
b)Não pode ser utilizado;
c)Não há regra definida quanto ao uso de logotipo;
d)Pode ser utilizado sem o acompanhamento da instituição contratante,
para que a marca do AI seja reforçada junto ao cliente;
.
19. No relacionamento com o cliente, quando da recomendação de
determinada modalidade de investimento, o profissional deve:

a) priorizar suas metas e, em seguida, os objetivos de investimento de

cada cliente.
b) considerar e observar a situação individual de cada cliente e suas
necessidades.
c) evitar, por ética, investigar a tolerância do investidor ao risco.
d) aconselhar os investimentos baseando-se, indistintamente, em fatos,
opiniões pessoais ou
de mercado. .
19. No relacionamento com o cliente, quando da recomendação de
determinada modalidade de investimento, o profissional deve:

a) priorizar suas metas e, em seguida, os objetivos de investimento de

cada cliente.
b) considerar e observar a situação individual de cada cliente e suas
necessidades.
c) evitar, por ética, investigar a tolerância do investidor ao risco.
d) aconselhar os investimentos baseando-se, indistintamente, em fatos,
opiniões pessoais ou
de mercado. .
20.De que maneiras um assessor de investimento pessoa natural pode se
associar a um assessor de investimento pessoa jurídica?

a) Somente como sócio ou empregado (CLT – carteira registrada).

b) Como sócio, empregado (CLT – carteira registrada) ou terceiro
contratado.
c) Apenas como terceiro contratado ou prestador de serviços autônomo.
d) Exclusivamente como empregado sob o regime de trabalho temporário.
.
20.De que maneiras um assessor de investimento pessoa natural pode se
associar a um assessor de investimento pessoa jurídica?

a) Somente como sócio ou empregado (CLT – carteira registrada).

b) Como sócio, empregado (CLT – carteira registrada) ou terceiro
contratado.
c) Apenas como terceiro contratado ou prestador de serviços autônomo.
d) Exclusivamente como empregado sob o regime de trabalho temporário.
.