Manual CNAB400

Emissão boletos
de cobrança

V2.2 – 26/08/2024
Índice
1. Apresentação 3
1.1 Arquivo Remessa 3
1.2 Arquivo Retorno 3
2. Funcionamento Operacional 4
3. Nome dos arquivos Remessa & Retorno 5
3.1 Nome do Arquivo Remessa 5
3.2 Nome do Arquivo Retorno 5
4. Layout do Arquivo Remessa 6
4.1. Registro Header (obrigatório) 7
4.2. Registro de Transação Tipo 1 (obrigatório) 8
4.3. Registro de Transação Tipo 2 (opcional) 10
4.4. Registro de Transação Tipo 3 (opcional) 11
4.4. Registro Trailer (obrigatório) 12
5. Layout do arquivo Retorno 13
5.1. Registro Header 14
5.2. Registro de Transação Tipo 1 15
5.3. Registro Trailer 17
6. Faixa Bancária – Carteira 110 e 112 18
7. Cálculo código de barras e linha digitável 19
7.1. Código de Barras 19
7.1.1. Cálculo do dígito verificador 20
7.1.2. Fator de vencimento 21
7.1.3. Preenchimento do Campo Livre 23
7.2. Linha Digitável 24
7.2.1. Cálculo do dígito verificador 25
7.3. Cálculo do DV do Nosso Número 26
8. Solicitação de baixa do título 27
9. Notas 28
10. Van Bancária 31
1. Apresentação

Muito mais simplicidade para a rotina do seu negócio: Para a emissão

de grandes quantidades de boletos de cobrança, o Inter disponibiliza duas
opções para a sua empresa: a troca de arquivos com layout CNAB400, ou a
integração via API.

Este manual aborda a troca de arquivos e estabelece as condições

básicas para sua utilização, esclarecendo tecnicamente o intercâmbio
eletrônico e a formatação dos arquivos segundo o layout do Inter.

1.1 Arquivo remessa

É um arquivo enviado pelo cliente (pela aba “Remessa” ou via VAN) ao
Inter para:
• Registro dos boletos.
• Comandar instruções nos boletos já enviados.

Podem ser enviados vários arquivos por dia, todos serão tratados. O
layout do arquivo remessa obedece à mesma padronização independente da
carteira utilizada.

1.2 Arquivo retorno

É um arquivo disponibilizado pelo Inter ao cliente para:

• Informar as liquidações (pagamentos) ocorridas.
• Confirmar o recebimento dos registros ou instruções de boletos enviados.
• Informar a execução de comandos previamente agendados (por exemplo,
informar a baixa de um boleto quando completa 60 dias após o
vencimento);
• Informar erros cometidos no arquivo remessa, rejeitando entradas ou
instruções.

O arquivo retorno é gerado (por solicitação do cliente na aba “Retorno”

ou via VAN) sempre que ocorrer qualquer evento que movimente algum
registro em nosso sistema. Se nenhum evento ocorrer, o retorno é gerado sem
nenhum registro.
O layout do arquivo retorno obedece à mesma padronização
independente da carteira utilizada.

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2. Funcionamento Operacional

A transferência de arquivos ocorre por meio do Internet Banking PJ e

VAN Bancária, e pode ser utilizada diariamente, inclusive aos sábados,
domingos e feriados.

Após a transmissão do arquivo, os registros e inconsistências são

confirmados no mesmo dia e, em seguida, é enviado um e-mail aos usuários da
conta com permissão para acessar o CNAB, notificando a conclusão do
processamento. O arquivo de retorno pode ser solicitado diretamente pelo
Internet Banking.

Mesmo que no período selecionado não tenha sido enviado nenhum

arquivo remessa, será gerado um arquivo retorno caso haja ocorrência de
título pago sobre os títulos anteriormente registrados. Na hipótese de nenhum
evento ocorrer, o retorno é gerado sem registros. Adicionalmente, o arquivo
retorno poderá ser solicitado pelo operador no Internet Banking PJ ,
independentemente da quantidade de arquivos remessa transmitidos.

Assim como na conclusão de processamento do arquivo remessa, um e-

mail é enviado aos operadores quando o arquivo retorno estiver disponível
para download no Internet Banking PJ.

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3. Nomes dos arquivos Remessa & Retorno

3.1 Nome do Arquivo Remessa:

O arquivo remessa deverá ter a seguinte formatação de nome para upload

com sucesso no Internet Banking PJ:

CI400_001_???????.REM

CI400 – Cobrança Inter

001 – Versão do layout
??????? – Número sequencial de remessa com sete caracteres (o mesmo
número inserido no campo 111 a 117 do header do arquivo remessa)
.REM – Extensão do arquivo remessa

3.2 Nome do Arquivo Retorno:

O arquivo retorno será disponibilizado para download no Internet

Banking PJ com a seguinte formatação de nome:

CI400_DDMMAAhhmmssmss_001.RET

CI400 – Cobrança Inter

DDMMAA – Dia, mês e ano da geração do arquivo
Hhmmssmss – Referência ao momento da geração do arquivo
001 – Versão do layout
.RET – Extensão do arquivo

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4. Layout do arquivo Remessa

O arquivo será do tipo texto, contendo um registro por linha e não

deve ser utilizado nenhum tipo de compactador de arquivos.

Cada arquivo é composto dos seguintes registros:

Um registro Header de Arquivo;
N registros de Detalhes (Tipo 1 e Tipo 2);
Um registro Trailer de Arquivo.

Cada registro é formado por campos que são apresentados em

dois formatos:
Alfanumérico (A): alinhados à esquerda com brancos à direita.
Todos os caracteres são maiúsculos e aconselha-se a não utilização de
caracteres especiais (ex.: “Ç”, “?” , etc.) e acentuação gráfica (ex.: “Á”,
“É”, “Ê”, etc). Os campos não utilizados deverão ser preenchidos com
brancos (espaços).
Numérico (N): alinhados à direita com zeros à esquerda e os
campos não utilizados deverão ser preenchidos com zeros.
REGISTRO HEADER DO ARQUIVO

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1 (obrigatório)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 2 (opcional) COBRANÇA 1

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 3 (opcional)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1 (obrigatório)

COBRANÇA 2

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 2 (opcional)

ARQUIVO REMESSA

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 3 (opcional)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1 (obrigatório)

COBRANÇA 3

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 2 (opcional)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 3 (opcional)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1 (obrigatório)

COBRANÇA “N”

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 2 (opcional)

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 3 (opcional)

REGISTRO TRAILER DO ARQUIVO

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4.1. Registro Header (obrigatório)

Descrição de registro - Tamanho 400 bytes

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)
Num – Numérico
Todos os campos são obrigatórios

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do Registro 1 1 1 Num “0”

02 Identificação do Arquivo Remessa 2 2 1 Num “1”

03 Literal Remessa 3 9 7 Alfa “REMESSA”

04 Código de Serviço 10 11 2 Num “01”

05 Literal Serviço 12 26 15 Alfa “COBRANCA”

06 Campo em branco 27 46 20 Alfa Campo em branco

07 Nome da Empresa 47 76 30 Alfa A definir pelo cliente

08 Código do Banco na Compensação 77 79 3 Num “077”

09 Nome do Banco por Extenso 80 94 15 Alfa “INTER”

10 Data da Gravação do Arquivo 95 100 6 Num Formato DDMMAA

11 Campo em branco 101 110 10 Alfa Campo em branco

12 Número Sequencial da Remessa 111 117 7 Alfa Sequencial mesmo nome do arquivo

13 Campo em branco 118 394 277 Alfa Campo em branco

14 Número Sequencial do Registro de 1 em 1 395 400 6 Num Sequencial do Registro, iniciando em 0001

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4.2. Registro de transação Tipo 1 (obrigatório)
Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)
Num – Numérico
Todos os campos são obrigatórios
Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “1”

02 Campo em branco 2 20 19 Alfa Campo em branco

“112” ou “110” Para utilizar a carteira 110,

03 Carteira 21 23 3 Num solicite uma análise de reserva de faixa
bancária com seu advisor.

04 Agência da Empresa Beneficiária no Inter 24 27 4 Num “0001”

A definir pelo cliente (completar com zeros à

05 Número da Conta corrente 28 36 9 Num
esquerda)

06 Dígito verificador da Conta corrente 37 37 1 Num A definir pelo cliente

Número de controle para uso da empresa.

07 Número Controle do Participante 38 62 25 X
Caso não definido, preencher com zeros.

08 Campo em branco 63 65 3 Alfa Campo em branco

"0" = Valor sem multa
09 Campo da Multa 66 66 1 Num "1" = Valor fixo de multa
"2" = Percentual de multa

Caso "1" no campo 66, preencher valor fixo da

10 Valor da Multa 67 79 13 Num
multa. Do contrário, preencher com zeros

Caso "2" no campo 66, preencher percentual

11 Percentual da Multa 80 83 4 Num de multa com 2 casas decimais. Do contrário,
preencher com zeros

Formato DDMMAA
12 Data da multa 84 89 6 Num Obrigatório se "1" ou "2" no campo 66. Do
contrário, preencher com zeros

Se carteira 110, envie o "Nosso número"+

Identificação do Título no Banco “Nosso
13 90 100 11 Num Dígito Verificador dentro da faixa reservada
número”
Se carteira 112, envie zeros

14 Campo em branco 101 108 8 Alfa Campo em branco

“01” = Remessa
15 Identificação da Ocorrência 109 110 2 Num
“07” = Solicitação de baixa
A definir pelo cliente
16 Número do Documento “Seu número” 111 120 10 Alfa Retornaremos o mesmo conteúdo no arquivo
de retorno

17 Data do Vencimento do Título 121 126 6 Num Formato DDMMAA

Duas casas decimais, sem vírgula.

18 Valor do Título 127 139 13 Num
Valor mínimo R$2,50.

Informar valor entre “01” e “60”

19 Data limite de pagamento 140 141 2 Num Esses são os dias após o vencimento do título
em que o pagamento ainda será aceito

8
4.2. Registro de transação Tipo 1 (obrigatório)

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

20 Campo em branco 142 147 6 Alfa Campo em branco

21 Espécie do Título 148 149 2 Num “01”
22 Identificação 150 150 1 Alfa “N”

Campo em branco
23 Data da Emissão do Título 151 156 6 Alfa Arquivo retorno informará sempre a data que
o boleto foi registrado

24 Campo em branco 157 159 3 Alfa Campo em branco

"0" = Sem juros/mora
"1" = Valor fixo de
Campo de Juros/Mora
25 160 160 1 Num juros/mora por dia
"2" = Taxa mensal de
juros/mora (cobrado pro rata)

Caso "1" no campo 160, preencher valor fixo

26 Valor a ser Cobrado por Dia de Atraso 161 173 13 Num cobrado por dia de atraso
Do contrário, preencher com zeros

Caso 2 no campo 160, preencher taxa mensal

27 Taxa mensal de Juros/Mora 174 177 4 Num de juros (cobrado pro rata), com 2 casas
decimais. Do contrário, preencher com zeros.

Formato DDMMAA
Obrigatório se "1" ou ”2" no campo 160
28 Data da mora 178 183 6 Num
Do contrário, preencher com zeros. Deve ser
maior que a data de vencimento.

"0" = Sem desconto

"1" = Valor fixo até a data informada
29 Campo de Descontos 184 184 1 Num
”4" = Percentual do valor nominal até a data
informada.
Se “1” no campo 184.
30 Valor desconto 1 185 197 13 Num
Do contrário, preencher com zeros.
Se “4” no campo 184.
31 Percentual de Desconto 1 198 201 4 Num
Do contrário, preencher com zeros.
Formato DDMMAA
Obrigatório se "1" ou ”4" no campo 184
32 Data limite para Concessão do desconto 1 202 207 6 Num
Do contrário, preencher com zeros. Deve ser
menor ou igual que a data de vencimento.
33 Campo em branco 208 220 13 Num Campo em branco

Identificação do Tipo de Inscrição do “01” = CPF

34 221 222 2 Num
Pagador “02”= CNPJ

A definir pelo cliente (Caso CPF, completar com

35 CPF/CNPJ do Pagador 223 236 14 Num
zeros à esquerda)

36 Nome do Pagador 237 276 40 Alfa A definir pelo cliente

37 Endereço Completo do Pagador 277 314 38 Alfa A definir pelo cliente
38 UF do Pagador 315 316 2 Alfa A definir pelo cliente
39 CEP do Endereço Pagador 317 324 8 Num A definir pelo cliente

Mensagem livre impressa no boleto (não será

40 1ª Mensagem 325 394 70 Alfa
confirmada no arquivo retorno).

41 Número Sequencial do Registro 395 400 6 Num Número sequencial do registro.

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4.3. Registro de transação Tipo 2 (opcional)

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)

Num – Numérico
Todos os campos são obrigatórios

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “2”

Mensagem livre impressa no boleto (não será

02 2ª Mensagem 2 79 78 Alfa
confirmada no arquivo retorno)

Mensagem livre impressa no boleto (não será

03 3ª Mensagem 80 157 78 Alfa
confirmada no arquivo retorno)

Mensagem livre impressa no boleto (não será

04 4ª Mensagem 158 235 78 Alfa
confirmada no arquivo retorno)

Mensagem livre impressa no boleto (não será

05 236 313 78 Alfa
5ª Mensagem confirmada no arquivo retorno)

Formato DDMMAA
06 Data limite para Concessão do desconto 2 314 319 6 Num
Se não houver, preencher com zeros

Valor fixo desconto 2

07 Valor desconto 2 320 332 13 Num
Se não houver, preencher com zeros

Percentual desconto 2
08 Percentual de Desconto 2 333 336 4 Num
Se não houver, preencher com zeros

09 Campo em branco 337 346 10 Alfa Campo em branco

Formato DDMMAA
10 Data limite para Concessão do desconto 3 347 352 6 Num
Se não houver, preencher com zeros

Valor fixo desconto 3

11 Valor desconto 3 353 365 13 Num
Se não houver, preencher com zeros

Percentual desconto 3
12 Percentual de Desconto 3 366 369 4 Num
Se não houver, preencher com zeros

13 Campo em branco 370 379 10 Alfa Campo em branco

Zeros
14 Nosso Número 380 390 11 Num
(será preenchido pelo Inter no arquivo retorno)

15 Campo em branco 391 394 4 Alfa Campo em branco

16 Número Sequencial do Registro 395 400 6 Num Número sequencial do registro

10
4.4. Registro de transação Tipo 3 (opcional)

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)

Num – Numérico
Todos os campos são obrigatórios

Os campos informados no Registro de transação Tipo 3 são exclusivamente para

remessa e, portanto, NÃO são incluídos no arquivo de retorno.

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “3”

02 E-mail do Pagador 2 51 50 Alfa Preenchido com o e-mail do pagador do título.

03 Campo em branco 52 61 10 Alfa Campo em branco

“01” = CPF
“02”= CNPJ
04 Tipo de documento Beneficiário Final 62 63 2 Num
Obrigatório para preenchimento do
beneficiário final

Obrigatório para preenchimento do

05 CPF/CNPJ do Beneficiário Final 64 77 14 Num
beneficiário final

Obrigatório para preenchimento do

06 Nome do Beneficiário Final 78 137 60 Alfa
beneficiário final

Obrigatório para preenchimento do

07 Endereço do Beneficiário Final 138 197 60 Alfa
beneficiário final

Obrigatório para preenchimento do

08 Bairro do Beneficiário Final 198 242 45 Alfa
beneficiário final
Obrigatório para preenchimento do
09 CEP do Beneficiário Final 243 250 8 Num beneficiário final
Formato: 00000000
Obrigatório para preenchimento do
10 Cidade do Beneficiário Final 251 280 30 Alfa
beneficiário final

Obrigatório para preenchimento do

11 UF do Beneficiário Final 281 282 2 Alfa
beneficiário final

Campo não obrigatório

12 Agência + DV 283 287 5 Num
Se preenchido, DV obrigatório

Campo não obrigatório

13 Conta + DV 288 297 10 Num
Se preenchido, DV obrigatório
14 Campo em branco 298 394 97 Alfa Campo em branco

15 Número Sequencial do Registro 395 400 6 Alfa Número Sequencial do Registro

11
4.5. Registro Trailer (obrigatório)

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)

Num – Numérico
Todos os campos são obrigatórios

Posição
Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “9”

Quantidade de boletos contidos no

02 Quantidade de boletos 2 7 6 Num arquivo como um todo. Preencher com
zero(s) à esquerda.

03 Campo em branco 8 394 387 Alfa Campo em branco

04 Número Sequencial do Registro 395 400 6 Num Número sequencial do registro.

12
5. Layout do arquivo Retorno

O arquivo será do tipo texto, contendo um registro por linha.

Cada arquivo é composto dos seguintes registros:

Um registro Header de Arquivo;

N registros de Detalhes (Tipo 1);
Um registro Trailer de Arquivo.

Cada registro é formado por campos que são apresentados em

dois formatos:

Alfanumérico (A): alinhados à esquerda com brancos à direita.

Todos os caracteres são maiúsculos e não contém de caracteres
especiais (ex.: “Ç”, “?” , etc.) e acentuação gráfica (ex.: “Á”, “É”, “Ê”, etc).

Numérico (N): alinhados à direita com zeros à esquerda.

REGISTRO HEADER DO ARQUIVO

COBRANÇA 1

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1

COBRANÇA 2

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1

ARQUIVO RETORNO

COBRANÇA 3

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1

COBRANÇA 4

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1

COBRANÇA “N”

REGISTRO DE TRANSAÇÃO TIPO 1

REGISTRO TRAILER DO ARQUIVO

13
5.1. Registro Header

Descrição de registro - Tamanho 400 bytes

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)
Num – Numérico

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do Registro 1 1 1 Num “0”

02 Identificação do Arquivo retorno 2 2 1 Num “2”

03 Literal Remessa 3 9 7 Alfa “RETORNO”

04 Código de Serviço 10 11 2 Num “01”

05 Literal Serviço 12 26 15 Alfa “COBRANCA”

06 Campo em branco 27 46 20 Alfa Campo em branco

07 Nome da Empresa 47 76 30 Alfa A definir pelo cliente

08 Código do Banco na Compensação 77 79 3 Num “077”

09 Nome do Banco por Extenso 80 94 15 Alfa “INTER”

10 Data da Gravação do Arquivo 95 100 6 Num Formato DDMMAA

11 Campo em branco 101 394 10 Alfa Campo em branco

12 Número Sequencial do Registro de 1 em 1 395 400 6 Num Sequencial do Registro, iniciando em 0001

14
5.2. Registro de transação Tipo 1 - Retorno

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)

Num – Numérico

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “1”

“01” = CPF
02 Tipo de inscrição empresa 2 3 2 Num
“02” = CNPJ
03 Número inscrição da empresa 4 17 14 Num CNPJ/CPF

04 Zeros 18 20 3 Num “000”

05 Carteira 21 23 3 Num “112” ou “110”

06 Agência da Empresa Beneficiária no Inter 24 27 4 Num “0001”

07 Número da Conta Corrente da empresa 28 37 10 Num Conforme informado no arquivo remessa

08 Número Controle do Participante 38 62 25 X Conforme informado no arquivo remessa

09 Zeros 63 70 3 Num “000”

Se carteira 110, devolvemos o "Nosso

número"+ Dígito Verificador informado no
Identificação do Título no Banco “Nosso
10 71 81 11 Num arquivo remessa.
número”
Se carteira 112, enviamos o número de registro
do título

11 Campo em branco 82 86 5 Alfa Campo em branco

12 Carteira 87 89 3 Num “112” ou “110”

“02” = Em aberto
“03” = Erro
13 Identificação de Ocorrência 90 91 2 Num
“06” = Pago
“07” = Cancelado
14 Data da Ocorrência no Banco 92 97 6 Num DDMMAA

15 Número do Documento “Seu número” 98 107 10 Alfa Conforme informado no arquivo remessa

Se carteira 110, devolvemos o "Nosso

número"+ Dígito Verificador informado no
Identificação do Título no Banco “Nosso
16 108 118 11 Num arquivo remessa.
número”
Se carteira 112, enviamos o número de registro
do título

17 Data do Vencimento do Título 119 124 6 Num Formato DDMMAA

18 Valor do Título 125 137 13 Num Duas casas decimais, sem vírgula

15
5.2. Registro de transação Tipo 1 - Retorno

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

19 Código do Banco na Compensação 138 140 3 Num “077”

20 Agência da Empresa Beneficiária no Inter 141 144 4 Num “0001”

21 Espécie do título 145 146 2 Num “01” (Duplicata Mercantil)

22 Campo em branco 147 159 13 Alfa Campo em branco

23 Valor pago 160 172 13 Num Valor recebido pelo título

24 Data do crédito 173 178 6 Num Formato DDMMAA

25 Campo em branco 179 181 3 Alfa Campo em branco

26 Nome do Pagador 182 221 40 Alfa Conforme informado no arquivo remessa

27 Campo em branco 222 226 5 Alfa Campo em branco

Conforme informado no arquivo remessa

28 CPF/CNPJ do Pagador 227 240 14 Num
(Caso CPF, completo com zeros à esquerda)

29 Motivo da rejeição 241 380 140 Alfa Se "03" no campo 90

30 Número da operação 381 394 14 Alfa Número da operação

31 Número Sequencial do Registro 395 400 6 Num Número sequencial do registro

16
5.3. Registro Trailer – Retorno

Alfa - Alfanumérico - Conteúdo em caixa alta (LETRAS MAIÚSCULAS)

Num – Numérico

Posição Tamanho do
Item Campo Formato Conteúdo
De Até campo

01 Identificação do registro 1 1 1 Num “9”

02 Identificação do retorno 2 2 1 Num “2”

03 Identificação Tipo de Registro 3 4 2 Num “01”

04 Código do Banco na compensação 5 7 3 Num “077”

05 Campo em branco 8 17 10 Alfa Campo em branco

Quantidade de boletos
06 Quantidade de registros – Ocorrência 01 18 25 8 Num
contidos no arquivo remessa

07 Campo em branco 26 57 32 Alfa Campo em branco

Quantidade de registros de confirmação

08 Quantidade de registros – Ocorrência 02 58 62 5 Num
de entrada/boletos emitidos

Somatório total dos valores dos títulos

09 Valor de registros – Ocorrência 02 63 74 12 Num
emitidos presentes no arquivo

10 Campo em branco 75 86 12 Alfa Campo em branco

Quantidade de registros de
11 Quantidade de registros – Ocorrência 03 87 91 5 Num
de entrada rejeitada/boletos não emitidos

12 Campo em branco 92 115 24 Alfa Campo em branco

Quantidade de registros de
13 Quantidade de registros – Ocorrência 04 116 120 5 Num
liquidação/boletos pago

Somatório total dos valores dos títulos pagos

14 Valor dos registros – Ocorrência 04 121 132 12 Num
presentes no arquivo

15 Campo em branco 133 394 24 Alfa Campo em branco

16 Número Sequencial de Registros 395 400 6 Num Número Sequencial de Registros

17
6. Faixa Bancária – Carteira 110 e 112

Qual a diferença entre a carteira 110 e a 112?

A carteira 112 é uma opção em que o Inter já realiza a emissão dos

boletos e registro dos nossos números. Portanto, essa carteira não requer
solicitação de disponibilidade. Ao abrir a conta, todos os clientes
automaticamente já são inseridos nessa modalidade.

Ja a carteira 110, a empresa pode personalizar os boletos utilizando os

nossos números que serão fornecidos pelo Inter. Dessa forma, após a criação
dos boletos, a empresa envia o arquivo CNAB com os nossos números e o Inter
apenas registra essas informações

Solicitação Carteira 110

Caso a empresa tenha interesse em utilizar a carteira 110, ela precisa

ser enquadrar em um dos nossos perfis de relacionamento Inter Empresas para
acionar o advisor da conta ou entrando em contato com a central de
atendimento

18
7. Cálculo código de barras e linha digitável

Para gerar o boleto em PDF, a empresa precisa montar o código de

barras e a linha digitável à partir dos dados bancários, além dos fornecidos no
arquivo retorno. Para isso, é importante que o cliente siga as regras para
cálculo do código de barras e linha digitável do boleto, descritas a seguir.

7.1. Código de barras

O código de barras é composto por 44 posições, dispostas da

seguinte forma:

Tamanho do
Campo Conteúdo
campo

Identificação do Banco (SEM DV) 3 “077”

Moeda 1 (9 – Real, 0 – Variável)

Dígito verificador do código de barras 1 Sessão 6.1.1

Fator de Vencimento 4 Sessão 6.1.2

Valor nominal do título 10 Quando moeda variável, preencher zerado

Utilizado de acordo com as especificações internas do

Campo livre 25
banco Sessão 6.1.3

19
7.1.1 Cálculo do dígito verificador

Por definição da Febraban, a 5ª posição do código de barras é destinada ao

dígito verificador (DV), calculado utilizando o módulo 11, conforme a seguir:

I. Considerar os 43 dígitos que compõem o código de barras, sem a 5a

posição, que é destinado ao DV;

II.Multiplique cada algarismo que compõe o número pelo seu respectivo

multiplicador, iniciando-se da direita para a esquerda e pela sequência
de 2 a 9, ou seja; 2,3,4,5,6,7,8,9,2,3,4,....... e assim por diante;

III.Some o resultado de cada produto obtido na multiplicação do item

anterior, obtendo-se um total “X”;

IV.Divida o total “X” por 11 (X/11=Y) e determine o resto da divisão (“R”).

V.O Dígito DV serão resultado da expressão DV = 11 – R.

Divisão por 11: 692/11 = 62; Resto = 10

Subtração -> 11-10 = 1 (este será o dígito verificador do código de barras,

a ser inserido na posição 5 do código de barras).

20
7.1.1 Cálculo do dígito verificador
Observação: Utilizar o DV igual a 1, quando os restos: 0, 1 ou 10.
Exemplo:

7.1.2 Fator de vencimento

Trata-se de um referencial numérico de 4 dígitos, situado nas quatro

primeiras posições do campo “valor”, que representa a quantidade de dias
corridos da data base à data de vencimento do título.
Cada data entre 03/07/2000 e 21/02/2025 possui um fator de
vencimento específico.

Exemplos:

FATOR 1000 1001 1002 5316 9998 9999

Vencimento 03/07/2000 04/07/2000 05/07/2000 27/04/2012 20/02/2025 21/02/2025

Início Limite

21
7.1.2 Fator de vencimento

Definições:

• Processo contínuo: O modelo considera que não existe um fator de

término, o ciclo reinicia automaticamente ao atingir o fator “9999”.
• Definição de range de segurança (499 fatores) entre o limite anterior e
o posterior.
• O ciclo reiniciará em 22/02/2025, com o fator “1000”.
• Utilização de 3000 fatores anteriores à data atual.
• Utilização de 5500 fatores posteriores à data atual.

Exemplo (23/03/2014):

22
7.1.3 Preenchimento do Campo Livre

O layout do código de barras/linha digitável é padrão para todos os

bancos, o que varia é a construção do campo livre, composto por 25 dígitos.
Cada banco define o formato do seu campo livre, com o intuito de identificação
do mesmo em seus sistemas.
Para os boletos do Inter, a definição do campo livre é composta dos
seguintes dados:

Posição De/a Nome do campo Tamanho do campo Conteúdo

001 a 004 Código da Agência (Sem DV) 4 0001

005 a 007 Número da Carteira de Título 3 112

008 a 014 Número da Operação 7 Disponível na tela Retorno*

Nº Banco – Nosso número – disponível no

015 a 025 Nosso Número (Com DV) 11
arquivo retorno

*Consulte seu número da operação em:

Arquivo retorno:

Solicite a emissão de um arquivo retorno

Registro de transação Tipo 1 – Retorno

Item 30 - Número da operação – Campo 381 a 394

Ou

Conta Digital > Emissão via CNAB >Retorno.

23
7.2 Linha Digitável

Os dados da linha digitável representam o conteúdo do código de

barras, dispostos em outra ordem e acrescidos de dígitos verificadores
nos 3 primeiros campos.

Layout da linha digitável

Tamanho do
Posição De/a Bloco Nome do campo Conteúdo
campo

001 a 003 Identificação do Banco (Sem DV) 3 077

004 a 004 Moeda 1 (9-Real, 0-Variável)

Campo 1
Cinco primeiras posições do campo livre Posições 20 a 24 do código de
005 a 009 5
barras

Dígito verificador do primeiro

010 a 010 Dígito verificador do primeiro campo 1
campo

Posições 25 a 34 do código de
011 a 020 6ª a 15ª posições do campo livre 10
barras
Campo 2
Dígito verificador do segundo
021 a 021 Dígito verificador do segundo campo 1
campo

Posições 35 a 44 do código de
022 a 031 16ª a 25ª posições do campo livre 10
barras
Campo 3
Dígito verificador do terceiro
032 a 032 Dígito verificador do terceiro campo 1
campo

033 a 033 Campo 4 Dígito verificador geral 1 Posição 5 do código de barras

Posições 6 a 9 do código de
034 a 037 Fator de vencimento 4
barras
Campo 5
Valor nominal do título Posições 10 a 19 do código de
038 a 047 10
barras

24
7.2 Linha Digitável

7.2.1 Cálculo do dígito verificador

a. Multiplicar cada dígito de cada campo, iniciando-se da direita para a
esquerda e pela sequência de 2, 1, 2, 1, 2 . . .;
b. . Somar individualmente os algarismos dos resultados, obtendo-se um
total “X”;
c. Dividir o valor “X” por 10 e determinar o resto da divisão (Y = X/10);
d. Calcular o DV (Dígito Verificador) através da expressão: DV=10 - resto.

Observação: Utilizar o dígito 0 para o resto 0 (zero).

Exemplo do cálculo do dígito verificador para um campo com o número

999977721

25
7.3 Cálculo do DV do Nosso Número

Necessário apenas para os clientes que têm faixa bancária registrada para
uso da carteira 110

ROTINA PARA CÁLCULO DO DV DO NOSSO NÚMERO

Sejam eles:
• 0001 - O código da agência do título, sem dv;
• 110 - O código da carteira ;
• NNNNNNNNNN - O nosso número, sem DV.

Multiplica-se cada algarismo do número formado pela composição dos

campos acima pela sequência de multiplicadores 2,1,2,1,2,1,2 (posicionados da
direita para a esquerda).

Se a multiplicação resultar> 9 (por exemplo = 12), somar os dígitos (1 + 2).

A seguir, somam-se os algarismos dos produtos e o total obtido é dividido

por 10. O DV é a diferença entre o divisor (10) e o resto da divisão: 10 - (RESTO
DA DIVISAO) = DV.

Se o resto da divisão for zero, o DV é zero.

EXEMPLO: Agência : 0001.9 Carteira = 110 Nosso Número = 0004309540

Obs.: Para o cálculo do DV deve ser realizado sem o DV do nosso número.
AAAACCC NNNNNNNNNN
Pesos: 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2 1 2
Ou seja: 00011100004309540

26
8. Solicitação de baixa do título

Registro de Transação Tipo 1

Das posições

Item 15 – Posição 109 a 110 – Identificação da Ocorrência

No envio do arquivo remessa, caso queria solicitar a baixa de um boleto já

gerado, deve utilizar no Item 15 – Posição 109 a 110 – Identificação da
Ocorrência o código “07” que significa Solicitação de baixa.
Neste caso deve-se informar com exatidão o nosso número, conforme
manual, no Item 13 - Identificação do Título no Banco “Nosso número” -
Posição 90 a 100.
Caso carteira 112 o nosso número é disponibilizado no arquivo retorno ou
na “Gestão de cobrança”, e deve ser utilizado todos os 11 dígitos do “Nosso
número” (Nosso número + digito verificador).
Caso carteira 110 deve-se utilizar o mesmo nosso número enviado no
arquivo remessa, dessa forma todos os 11 dígitos do “Nosso número” (Nosso
número + digito verificador).
A não informação do “Nosso número” corretamente pode acarretar erro
no envio do arquivo ou a solicitação de baixa de um “Nosso número” diferente
do esperado, desta maneira atente-se ao envio correto do nosso número para
solicitação de baixa.

Após a solicitação de baixa, será possível a identificação da confirmação

da baixa do boleto via Arquivo retorno ou na “Gestão de cobrança”, trazendo
está informação no Item 13 - Identificação de Ocorrência – Posição 90 a 91
que caso seja baixado com sucesso estará a informação de “07” = Cancelado.

OBS: Confirme antes de solicitar a baixa o status do boleto, via gestão de cobrança, pelo arquivo
retorno ou pelo seu ERP caso utilize, pois a solicitação de baixa de um arquivo já baixado pode
acarretar trava no envio do arquivo.

27
9. Notas

Registro de Transação Tipo 1

Das posições

Item 18 – Posição 127 a 139 – Valor do título

Valor mínimo dos boletos gerados deve ser igual ou maior a R$2,50.
Sendo assim o mínimo esperado seria:

00000000000250

Item 29 – Posição184 a 184 – Campo de descontos

Se = 0, título não tem desconto

Se = 1, valor fixo até a data informada

Se = 2, valor por antecipação (dia corrido)

Se = 3, valor por antecipação (dia útil)

Se = 4, percentual sobre o valor nominal até a data informada

Se = 5, percentual sobre o valor nominal (dia corrido)

Se = 6, Percentual sobre o valor nominal (dia útil)

Item 40 – Posição 325 a 394 – 1ª Mensagem

Campo livre para uso da empresa. A mensagem enviada nesse campo será
impressa somente no boleto e não será confirmada no arquivo retorno.

28
 Registro de Transação Tipo 3 (opcional)
Das posições

Item 02 – Posição 02 a 51 – E-mail Pagador

O e-mail preenchido neste campo será utilizado para enviar ao pagador do

título e-mail’s contendo o PDF do boleto, conforme configurado na aba
“Comunicação de cobrança”.
A configuração de quando e como o cliente deve receber esse e-mail e
boleto em PDF deve ser realizada nas abas apropriadas:

Conta Digital > Cobrança > Comunicação de cobrança

Conta Digital > Cobrança > Predefinições da cobrança

Obs: O e-mail não será enviado ao pagador se o campo de e-mail não for
preenchido, porém o boleto será gerado.

Exemplos corretos:

[email protected]
[email protected]
[email protected]

Exemplos incorretos:
testeemail_empresa.com.br
testeemail-org.com
testeemail-gmail.com

Obs: Se o e-mail estiver em formato inválido o boleto não será gerado

IMPORTANTE:
Este dado não será retornado no arquivo retorno, mas pode ser consultado no:

Conta Digital > Cobrança > Gestão de cobrança – Selecionar a cobrança e

clicar em Detalhes da cobrança

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 Registro de Transação Tipo 3 (opcional)
Das posições

Item 04 a 13 – Posição 62 a 297 – Dados do beneficiário

O beneficiário final pode ser incluído seguindo padrão de dados

informado na página 10 deste manual.

As informações contidas como obrigatórias são essências para inserção do

NOME e CPF/CNPJ do beneficiário final no boleto de cobrança

É importante ressaltar que o beneficiário tem a função de ser registrado

na base de boletos, contribuindo para a transparência das informações
presentes no boleto recebido pelo pagador. Vale mencionar que, conforme
padrão, o valor recebido continua a ser creditado na conta corrente emissora
do boleto, sem alterações nesse processo.

IMPORTANTE:
Este dado não será retornado no arquivo retorno, mas pode ser consultado no:

Conta Digital > Cobrança > Gestão de cobrança – Selecionar a cobrança e

clicar em Detalhes da cobrança

30
10. VAN Bancária

O Inter possui integração com algumas VANs bancárias, o que possibilita a

troca de arquivos remessa e retorno de forma automatizada. Para utilizar este
serviço, gentileza contactar o seu Advisor.

Lembrando que a integração via VAN com o Inter contempla, além da

emissão de boletos de cobrança, instruções de Pagamentos, e recebimento de
Extratos para Conciliação.

Atualmente, temos integração com a Accesstage, Finnet e Nexxera.

Buscamos constantemente formas de ampliar nosso leque de opções,
buscando integrar o maior número de empresas, a fim de tornar nosso serviço
acessível ao maior público possível.

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