10 passos para se tornar um day-trader de sucesso
Ser Trader
Se você já ouviu falar de operadores do mercado financeiro ou Traders, como são mais
popularmente chamados, já deve ter escutado que a porcentagem dos que conseguem ser
bem sucedidos é bem baixa, para cada 10 que entram no mercado financeiro, especificamente
como traders, apenas 1 consegue ganhar dinheiro. Mas vou te contar um segredo: Essa
estatística só existe porque de cada 10 que entram no mercado apenas 1 decide estudar e
realmente se prepara para enfrentar os desafios dessa profissão os outros 9 são eliminados
sozinhos, aliás não é tão difícil igual dizem, lógico que como qualquer profissão que é bem
remunerada, aliás para ser exato, muitíssimo bem remunerada, é preciso estudar muito e se
dedicar bastante.
Te conto isso com a convicção de quem passou por este desafio e sofreu e enfrentou cada
etapa do processo, isso mesmo, entrei no mercado financeiro como investidor ainda bem
novo (com 14 anos comprei minhas primeiras ações), lógico que o mercado financeiro foi
algo paralelo na minha vida, que ficou meio de lado até mais tarde eu acordar inteiramente
para ser trader e viver intensamente esse processo.
Passei de investidor para trader full-time e foi bem aí que meu processo começou a ser
doloroso e percebi que se eu quisesse viver de mercado ( e parar de perder dinheiro ) ia
ter que estudar mais, muito mais e principalmente me planejar melhor.
Passado alguns anos posso dizer que meus desafios mudaram, eu não perco mais dinheiro
no mercado, e principalmente ganho mais do que perco, já estou dentro das estatísticas dos
traders profissionais que conseguem ganhar dinheiro em mais de 15 de 20 dias de operações,
porém continuo me testando e buscando subir meus limites, humildemente contínuo sempre
estudando, aprendendo e me desafiando a ir mais longe.
Agora tenho a oportunidade de ajudar outros traders a enfrentar os desafios que eu já
enfrentei e principalmente dizer que existe luz no fim do túnel e que essa estatística que a
maioria falha não é culpa do mercado, mas do julgamento que as pessoas fazem sobre a própria
capacidade.
Se, lá no começo existisse alguma dica que um trader experiente pudesse me dar para
encurtar meu caminho de aprendizado, seriam essas dicas que hoje eu recomendo para você
nas próximas linhas, os 10 passos mais importantes para você se tornar um trader de sucesso!
Espero que minha história te encoraje a ir mais longe e que acima de tudo, minhas dicas
te preparem melhor para o seu novo caminho nesta profissão tão encantadora!
Eric Gaigher
Orgulhosamente, Trader Profissional!
1 - Prepare-se com estudos e autoavaliação.
Ser bem sucedido como trader exige uma quantidade enorme de habilidades, conhecimento
e comprometimento com um estilo de vida.
Você precisa conhecer e estudar todas as partes técnicas que envolvem operações no
mercado financeiro e principalmente estar preparado para começar um novo negócio, como
um empreendedor, isso envolve estar preparado emocionalmente para ganhar e perder
dinheiro, aprender com os erros e acima de tudo estar preparado psicologicamente com
todos os altos e baixos do estilo de vida de um novo empresário.
Ao contrário do que a noção da maioria que acha que trader leva uma vida fácil, o começo
exige dedicação como qualquer nova profissão e requer:
● Longas horas de trabalho (entre estudos e operações)
● Autodidático (contínua e eterna)
● Autoconhecimento
● Assumir riscos
● Comprometimento
● Disciplina de alto nível
● Acima de tudo criar um mentalidade de ser bem sucedido e vencedor, sobreviver
e ultrapassar seus limites e os desafios que vão surgir no meio do caminho.
Um bom livro para se preparar mentalmente é The Psychology of Trading by Brett N.
Steenbarger - umas das melhores fontes para day-trading e psicologia do trader.
2 - Guarde capital suficiente para sobreviver a curva de aprendizagem
É de conhecimento geral entre profissionais do mercado que a maioria dos novatos desistem
da profissão por falta de planejamento prévio, e como já dizia Benjamin Franklin: “Falhar no
planejamento é se preparar para falhar.”
Adquirir todas as habilidades necessárias para ganhar dinheiro consistentemente como trader
exige tempo, durante este período o futuro trader precisa ter outra fonte de renda ou
reservas suficientes para aguentar anos e imprevistos sem depender do dinheiro proveniente
das operações do mercado.
Um outro ponto importante que deveria constar no planejamento de qualquer empreendedor
é juntar capital suficiente para investir no novo negócio, especificamente na profissão trader
existe algumas opções:
* Começar a aprendizagem operando o próprio capital
Se essa for sua opção, saiba que você irá precisar de capital suficiente para sobreviver os
dias de perdas antes dos dias de ganhos, sem ter que abaixar ou mudar sua estratégia
operacional no meio do caminho. Segundo Van Tharp autor do livro “Trade Your Way to Financial
Freedom” entrar no mercado financeiro com pouco capital é quase certeza de falhar. Antes de
sair do seu emprego atual Van Tharp recomenda juntar $100.000,00 somente para operar.
Logicamente nem todos vão conseguir juntar esse dinheiro antes de começar, porém a
estratégia e plano de trades deve ser compatível a menores valores e frequência da operações
realizadas.
• Operar através de uma mesa proprietária.
Mesas proprietárias são empresas que contratam traders para operar o capital da empresa
e esses ganham participação nos lucros efetuados.
Essa é a opção mais segura e com melhores benefícios. Operar o dinheiro de terceiros dá a
oportunidade de ter a certeza que seu capital operacional não será prejudicado por dias de
perdas e nem caso você precise fazer retirada dos seus ganhos. A curva de aprendizagem é
bem mais rápida principalmente pelo fato de que a maioria das mesas terem um sistema
meritocrático e quanto mais o trader ganha maior o nível que ele pode operar. As mesas
proprietárias fornecem ajuda qualificada para o trader ter uma evolução exponencial
adquirindo experiencia com outros trades consistentes.
Logicamente nem todo mundo consegue entrar em uma mesa proprietária logo no início, se
esse for o caso, o recomendado é que as operações no início da carreira sejam feitas em
simuladores com dinheiro virtual. Isso gera a confiança na estratégia para facilitar a entrada
em uma mesa proprietária ou arriscar menos o capital próprio logo de início.
3 - Entender os mercados
É crucial que ao longo do tempo o trader adquira conhecimento suficiente para saber tudo
o que move os mercados, saber quem são os grandes investidores, instituições e
principalmente as notícias e fundamentos que movem cada ativo, ter conhecimento para
saber os eventos que impactam o mercado financeiro e de que modo.
Saiba quais são os ativos disponíveis para operar, escolha os com mais volatilidade, que são
a essência para ganhar dinheiro no day-trade. Conheça seus códigos, custos operacionais,
margens necessárias, regras e horários de pregão de cada ativo.
Comece observando um ativo por vez durante um longo período de tempo até você começar
a ter familiaridade com o ativo e seus movimentos.
Esteja preparado com tecnologia suficiente para ter informações em tempo real, estar munido
de plataformas operacionais eficientes e velozes e que o deixem bem informado sobre cotações
e relatórios.
Para ser um profissional, aja como um profissional.
Alguns traders subestimam a necessidade de conhecer o mercado financeiro e macro
economia de um modo geral. A verdade é que de fato isso pode não ser um fator
predominante para ganhar dinheiro no curto prazo, mas vai garantir que outras portas sejam
abertas ao longo da sua jornada como operador de mercado e te dará uma vantagem
operacional e maior entendimento dos motivos que estratégias podem ser vencedoras.
4 - Formatar uma estratégia personalizada para o seu perfil
Uma vez que o trader já identifica os padrões do mercado, tem o conhecimento e as
ferramentas para estar sempre bem informado, ele precisa desenhar uma estratégia simples e
treinar para executá-la impecavelmente.
Esta parte envolve vários fatores de planejamento, o primeiro é o trader conhecer inúmeras
estratégias de outros traders e estudos disponíveis, assim ele pode escolher e adaptar uma
estratégia existente para seu perfil, é importante para os novatos que essa estratégia seja
simples e que ele comece com apenas uma estratégia ou no máximo duas e que sejam de fácil
execução.
Ao longo do tempo e prática o trader vai aperfeiçoando a estratégia escolhida até que a
mesma comece a se transformar em uma estratégia mais complexa e mais lucrativa.
Para os traders que sobreviveram aos anos de estudos essa pode ser a etapa mais frustrante,
pois leva tempo para uma estratégia ficar bem consolidada. Muitos traders por ansiedade
ou falta de visão de longo prazo abandonam a estratégia logo nas primeiras perdas, sem
testá-la tempo suficiente para julgá-la vencedora.
Esses tipos de atitudes e falta de confiança na estratégia leva o trader a desenvolver
problemas psicológicos recorrentes em traders que perdem dinheiro no mercado, esses
problemas normalmente são vinculados a falta de crença na estratégia adotada, exemplos de
problemas psicológicos que aparecem nessa fase são:
● Não acionar o stop na operação no ponto pré-determinado.
● Não executar ganhos achando que podem ganhar mais e revertendo em
Prejuízo
● Não entrar em trades indicados pela estratégia e principalmente ao ver
que o trade poderia ter dado certo entrar atrasado e perder dinheiro na operação.
● Não parar de operar após atingir o limite de perdas diárias
O trader iniciante precisa ter a noção que se tornar consistente nos ganhos é desenvolvido
nesta fase e após este período e adquirida a confiança necessária ele poderá começar a operar
valores bem maiores e os ganhos serão exponenciais.
5 - Critérios claros para entrada na operação.
Operar pode se tornar algo muito estressante para alguns traders, muitas vezes esse stress
é decorrente da falta de certeza sobre a situação que o trader se envolveu, não temos
controle sobre o mercado, somente podemos reagir sobre o que interpretamos, a melhor
opção para conseguir ter controle sobre suas operações é criar maneiras de controlar você
mesmo.
Se levarmos em consideração todos os custos envolvidos em uma operação, já iniciamos um
trade no negativo, nossa única opção é reagir e efetuar os lucros caso a posição vá a nosso
favor ou zerar o quanto antes para estancar o prejuízo caso o trade vá para o lado contrário.
Parece bem simples, o problema da maioria dos traders é que por mais que eles pensem que
tem um estratégia bem definida, grande parte da decisão de apertar o botão do mouse para
entrar no operação ainda é definida pelos sentimentos do trader naquele segundo, e ter o
instinto o critério mais importante para entrar no trade pode colocar seu julgamento e sua
percepção a prova a cada clique, e como não é possível ganhar em todas as operações, o
trader estará prejudicando seus instintos em cada operação que der prejuízo.
O mais recomendado para traders iniciantes é que o critério de entrada seja bem claro a
ponto de o trader não poder questionar se deve ou não entrar na operação.
Faça um checklist de motivos e argumentos que devem ser preenchidos para indicar uma
entrada na operação. Isso irá poupar o estresse envolvido em tomar uma decisão baseada em
emoções a cada clique, e será muito mais fácil de entender e analisar o que precisa ser ajustado
para melhorar seus trades no futuro.
6 - Tenha critérios claros de saída para todos os cenários
Se você teve um critério claro para entrar no trade, tem que ter um critério claro para sair
do trade. A saída da operação é o que define se o trader está criando bons hábitos e se será
bem sucedido no futuro.
O problema é que a saída da operação é bem mais complicada que a entrada. Quando você
entra em um trade você não sabe o que de fato vai acontecer, você imagina e tenta prever
possíveis cenários, então a responsabilidade é menor, porém quando você já está no trade
e a situação imaginada se torna realidade e você precisa tomar uma decisão rápida qualquer
desvio do plano pode ser fatal.
Mas então quais são os motivos que torna a saída tão difícil?
O motivo é que normalmente os traders iniciantes planejam apenas duas possibilidades:
Saída com ganho se atingir o valor X e saída com o prejuízo se atingir o valor Y.
O problema é que existem mais variações para o trade que pode colocar o plano em
questionamento.
Veja as nuances de execução de uma saída de uma operação e entenda os conflitos que o
trader pode passar:
Plano:
Entrada na operação no valor 10
Saída com ganho no valor 20
ou
Saída com perda no valor 5
Parece uma boa operação? risco 2x1, porém o que acontece se a cotação do ativo chegar a
9 e começar a voltar lentamente ao preço de entrada? A maioria dos traders vão começar
a questionar a operação, por causa de 1 ponto, a operação voltou ao preço de entrada e
continua a cair, agora está com a cotação a 8! Pronto, a maioria dos traders entram em
pânico, estavam no lucro e agora estão no prejuízo, e vão observar a operação ganhadora
se tornar uma operação perdedora.
Enfim acabam por serem "stopados" da operação.
Sabe o que acontece com esse trade na próxima operação que ele entrar?
Vai querer sair antes do objetivo, qualquer ponto positivo ele irá executar o ganho, por ter
a memória de que deixou o trade anterior virar de positivo para negativo. E provavelmente
esse trade que foi finalizado antes da hora poderia ter sido o trade que chegou no objetivo.
Agora veja uma situação mais crítica ainda:
Plano:
Entrada em 500
Ganho em 700
Perda em 400
Porém assim que o trader clica o botão do mouse para entrar na operação em 500 a cotação
já pula para 300! Isso mesmo! Pulou o stop automático e agora a perda está maior que a
prevista em questões de segundo! O que fazer? Parece simples: Saia da operação
imediatamente! Mas o que realmente acontece é que a situação não estava nos planos do
trader e agora ele tem que raciocinar para saber o que fazer! E o pior, ele não vai estar
raciocinando direito pois provavelmente está ocupado mentalmente xingando o mercado por ter
pulado o stop dele e ter entrado em uma operação que se tornou negativa em questões
de segundo. Resultado, quando ele realmente não aguenta mais acaba zerando a posição
com uma perda bem maior que a prevista, e as vezes ainda acontece pior, compra mais na
tentativa de fazer preço médio e acaba por aumentar ainda mais o risco dele, e se o preço
continuar a cair ele vai perder todo o capital dele em uma única operação desastrosa!
Por isso é importante que o plano do trader tenha todos cenários possíveis para saída antes
mesmo de ele entrar na operação. Em seguida é apenas uma questão de prática para
conseguir executar o plano precisamente sem se "assustar" com possibilidades que não haviam
sido planejadas.
7 - Uma estratégia e um trader nunca podem parar de evoluir
O mercado é vivo e formado pelas especulações e sentimentos humanos entre compradores
e vendedores, por este motivo é óbvio que o mercado sofre mudanças diariamente. Essas
pequenas mudanças diárias afetam a rentabilidade e eficiência das estratégias. Algo que
funcionou durante anos pode parar de funcionar nos próximos anos.
Um trader de sucesso tem conhecimento e percepção suficiente para saber que eles precisam
estar em constante adaptação para se adequar aos novos movimentos do mercado e fazer
as mudanças necessárias na sua mentalidade e consequentemente na sua estratégia para
conseguir continuar ganhando ao longo do tempo.
Isso afeta tanto os novatos quanto os mais experientes, nós como humanos buscamos o
conforto e acabamos ficando acomodados, tal coisa não é permitida no mercado, e este tipo
de atitude acaba por demolir a conta bancária de qualquer trader.
Existem vários traders que são provas de que foram ganhadores e ficaram ricos operando
certa estratégia no passado e a arrogância e prepotência de não reconhecer e aceitar que
os mercados mudaram e que ele e sua estratégia também deveriam mudar o fizeram devolver
tudo o que demoraram anos para conquistar.
Por isso um trader precisa ser humilde, sempre continuar estudando e partir do princípio
que sempre existe algo novo a ser aprendido, reconhecer as falhas e corrigi-las é o melhor
caminho para o sucesso e preservação do mesmo.
8 - Entender e praticar o controle financeiro.
Toda estratégia bem sucedida seguem os mesmos princípios e provavelmente o ingrediente
crucial é ter controle de risco. Uma estratégia nunca pode apresentar mais riscos de perdas
do que de ganhos ao longo do tempo. Existem estratégias mais complexas que se utilizam
das estatísticas inversa, como por exemplo aumentar o nível de assertividade e aumentar o
nível de perda diminuindo o de ganho por operação. Mas no o resultado final entre acertos
e perdas deve apresentar menos perdas do que ganho.
Um trader deve ir além de traçar um objetivo de ganho e perda por operação, ele deve
contextualizar qual seu risco máximo entre um período maior de operações e como continuar
com o capital preservado se a probabilidade das primeiras operações forem negativas, um
bom gerenciamento de risco é quanto o trader consegue ganhar dinheiro mesmo que tenha
apenas 4 trades positivos dentro de 10 trades efetuados.
Existem dois períodos onde a maioria dos traders tem suas maiores perdas e são expelidos
do mercado:
● A primeira é para os traders menos experientes, quando eles ainda
não dominam as probabilidades de acertos e perdas por operações e não conseguem sair
das operações perdedoras, deixando que apenas alguns trades negativos sejam mais
significantes que inúmeros trades positivos, liquidando a conta..
● Os traders que conseguem sobreviver a fase inicial de gerenciamento
de risco e criam uma consistência de ganhos ao longo do tempo, estão sujeitos a outro
problema recorrente entre os traders que quebraram: Excesso de confiança.
Esses desastres financeiros acontecem até em grandes instituições financeiras de tempos em
tempos, onde os ganhos recorrentes ao longo de anos no passado faz acreditar que serão
eternos e imbatíveis, até que o mercado faz um movimento inesperado e o risco que parecia
mínimo se torna um risco gigantesco e em um única perda zera a conta.
Para pessoas ao contrário de instituições, essas perdas normalmente são atreladas ao
psicológico do trader e acontecem quando o trader já começa a atingir cifras de ganhos
antes fora da realidade tanto na sua vida pessoal quanto profissional, fazendo o trader perder
a noção de risco e acreditar que é capaz de tudo e sempre sairá de posições perdedoras
com lucros até que o mercado mostra que não é bem assim.
9 - Crie bons hábitos
Grande parte dos traders trazem problemas relacionados a vida pessoal, esses se refletem
em suas operações. É pouco provável que um trader que não tenha disciplina para conseguir
acordar no horário certo e estar em frente a estação de operação rigorosamente nos mesmos
horários todos os dias, tenha a disciplina para conseguir executar as operações e sua
estratégia com total disciplina.
Mike Bellafiore sócio da mesa proprietária americana SMB e autor do livro “One Good Trade”
ilustra uma situação de um dos traders que operava na mesa da SMB e que dominava as
técnicas operacionais, conseguia ganhar na maioria dos dias, porém em alguns dias ruins,
ele devolvia tudo o que havia feito simplesmente por não seguir as próprias regras, na
tentativa de ajudar a identificar os problemas que levava esse trader a perder dinheiro,
constatou-se que ele tinha vários problemas de disciplina na sua vida pessoal como trair
sua esposa e outras hábitos ruins que atrapalhavam para ele conseguir ser estável em sua
vida e acabava prejudicando em conseguir performar e ser um trader de sucesso, mesmo
dominando todas as outras habilidades necessária para crescer
na profissão.
Uma fonte muito recomendada para criar bons hábitos e ser disciplinado é a leitura do livro
“O poder do hábito” de Charles Duhigg.
10 - Crie metas.
As metas são a essência para qualquer trader em qualquer fase continuar evoluindo sempre.
Para os iniciantes, as metas vão ser muito útil para medir o progresso dos esforços dos
estudos e da prática e mais importante ainda, as metas vão ajudar a apontar precisamente
o que o trader precisa melhor para se tornar consistente, atingir as metas do curto prazo,
vão fazer com que o trader anseie pelas metas de longo prazo e desenvolva a persistência.
Para os traders mais experientes, continuar tendo um plano de metas, vão forçar o trader
a sair da zona de conforto e não esquecer de continuar estudando, inovando e continuar
progredindo, além de proteger o trader para não deixar passar despercebido as pequenas
mudanças do mercado e perceber que deve mudar as suas estratégias antes que seja tarde
demais.
Considerações finais.
Se divirta!
A vida é curta demais para gastar tempo fazendo o que você não gosta, então lembre-se
que a maior das satisfações nesta profissão de trader é poder desfrutar dos desafios e estar
todos os dias operando e aprendendo, não se preocupe em ganhar dinheiro rápido mas sim
em ter um método de desenvolvimento profissional e rotina de trabalho que te satisfaça.
Como um alpinista, não é estar no topo que importa, mas o caminho para chegar lá, lembre-
se que sempre vamos ter que descer para poder aproveitar a subida novamente.
Enquanto termino essas considerações finais eu estou na Suíça com minha esposa, fazendo
cursos, estudando e operando TODOS os dias. E para motivar mais ainda sua jornada, conheci
um suíço casado com uma brasileira, ele já morou em vários lugares do mundo, inclusive o
Brasil, onde conheceu sua esposa, hoje mora 6 meses na Suíça e 6 meses nas ilhas gregas
durante o verão, como ele consegue trabalhar em diferente lugares? Ele é trader e trabalha
de casa, hoje com mais de 50 anos, opera fazem mais de 30 anos, e na última década se aproveitou
profundamente das vantagens do trading eletrônico para poder
viajar e trabalhar operando pela internet, sem precisar mencionar a luxuosa vida que
conseguiu criar nesses anos como trader (estou falando de Ferraris, yates, etc..).
Obrigado por ter acompanhado minhas dicas e lido até aqui, espero que seja de grande valia
na sua vida profissional assim como escrever e refletir sobre esses tópicos teve um grande
valor na minha vida profissional, te desejo muito sucesso e que sua história vire exemplo
para outros futuros traders continuarem se motivando.
Eric Gaigher
